Ипотечный кредит в уралсиб. Ипотека от уралсиб

Ипотечный калькулятор Уралсиб банка поможет рассчитать сумму ипотеки по данным на 2019 год. Сделайте расчёт на калькуляторе с официального сайта и выберите самый выгодный займ.

Ипотека – инструмент, позволяющий молодой семье обзавестись собственным жильем, и не жить долгие годы «на чемоданах», арендуя квартиру. Однако покупка ипотечной недвижимости требует серьезного, продуманного до мелочей подхода и точного финансового расчета. И поможет в этом деле простой и функциональный калькулятор, позволяющий:

Оформить максимально выгодный кредит;
Рассчитать ежемесячные отчисления;
Определить максимально возможный размер займа;
Взвесить собственные шансы на закрытие кредита с досрочным погашением.

Наиболее взвешенной и практичной программой для калькуляции можно назвать ипотечные калькуляторы Уралсиб банка, которые позволит получить всю необходимую ипотечную информацию. Ваша информация – ваше лучшее оружие в борьбе за собственное жилье.

Условия кредитования

Валюта кредита - Рубли РФ
Мин. сумма кредита - 300 000
Макс. сумма кредита - Не должна превышать меньшую из величин:

85% договорной стоимости кредитуемого жилого помещения;

85% оценочной стоимости кредитуемого или иного оформляемого в залог жилого помещения.

Срок кредита - до 30 лет
Первоначальный взнос - от 15%
Комиссия за выдачу кредита - отсутствует
Обеспечение по кредиту - Залог кредитуемого или иного жилого помещения.

Процентные ставки

Раздел "проценты" находится в режиме наполнения. Стоит немножко подождать, или обратится на официальный сайт банка.

Ипотечный кредит в банке выдается под следующие виды недвижимости:

На участок земли.
На новостройку.
На вторичное жилье.
На строительство частного дома.

Всем заемщикам, в том числе и бюджетникам, банк предлагает следующие возможности для получения ипотеки:

С или без поручителей.
Со справками о доходах или без подтверждения дохода.
С определенным взносом или без первоначального взноса.
Специальные условия для молодой семьи

В зависимости от выбора конкретной кредитной программы отличается стоимость переплаты, срок кредитования и выбор формы расчета. Для большего удобства клиентов банка предусмотрена возможность закрывать кредит с досрочным погашением, оформлять ипотеку с материнским капиталом. На большую выгоду и преференции могут рассчитывать клиенты, имеющие зарплатный проект в банке, также особые условия предлагаются для пенсионеров.

При заинтересованности в более подробной финансовой и расчетной информации по кредитным платежам доступен онлайн расчет стоимости, который поможет оценить свои финансовые возможности.

С необходимостью приобретения жилья сталкивается большинство людей, но доходы далеко не у всех достаточны для обслуживания долгосрочного жилкредита. Однако возросшая конкуренция в сегменте ипотечного кредитования отечественного финансового рынка обусловила появление новых банковских продуктов, отличающихся более выгодными условиями. В их числе ипотека УралСиб. О востребованности этого займа говорит тот факт, что объём выдачи данным банком долгосрочных жилкредитов в первом полугодии 2017 года вырос более чем в 6 раз по сравнению с предыдущим годом. В 2018 году, по прогнозам экспертов, ожидается еще больший рост.

Ипотека – что это

Ипотека – это залог, как правило, недвижимости, которая выступает в качестве гарантии возврата заёмщиком одолженных у кредитора денежных средств. На время действия договорных отношений заложенное имущество не теряет статус собственности кредитополучателя. Но если заёмщик прекратит выполнять принятые на себя финансовые обязательства, заимодатель наделён правом распоряжаться данным объектом по своему усмотрению, вплоть до его продажи с целью компенсации понесённых убытков.

Больше информации по этому вопросу в современных российских реалиях вы на найдёте в нашей статье « ».

Требования банка к заемщику

На сегодняшний УралСиб предлагает 8 ипотечных программ. Выдвигаемые к заёмщику требования по всем из них идентичны (за исключением «Военной ипотеки»). Формулируются они так:

Российское гражданство и наличие регистрации на территории РФ.
Возраст:
- на момент оформления кредита – от 18 лет;
- на дату полного погашения займа – не старше 65 лет.
Трудовой стаж на текущем месте работы – больше 3 месяцев. А компания-работодатель должна существовать более 1 года.

Вот и все! Но это, конечно же, не означает, что ипотечный кредит будет выдан любому нашему соотечественнику, соответствующему этим требованиям. Банк обязательно потребует подтверждающие документы, что уровень доходов потенциального заёмщика позволит выплачивать задолженность без просрочек. Информация о том, какие бумаги понадобятся, размещена ниже.

На каких условиях предоставляется ипотека

А вот условия ипотеки в УралСиб банке в 2018 году, в отличие от требований к заёмщику, у каждой программы свои. В обобщённом виде они выглядят так:

Размер кредита:
минимум – 300 тыс. рублей;
максимум – 50 млн рублей.

Но по всем ипотечным продуктам конкретное значение данного показателя определяется с учётом уровня платежеспособности клиента.

Первоначальный взнос (там, где требуется) – от 10%.
Обеспечение – залог кредитуемой недвижимости/имеющегося в собственности жилья/недвижимости третьих лиц.
Срок действия договора займа – 3-25 лет.
Срок рассмотрения кредитной заявки – не более 3 рабочих дней.

Процентная ставка по ипотеке в УралСибе зависит не только от вида программы. На значение данного параметра влияют также следующие факторы:

планирует ли клиент страховать свою жизнь и титул;
по какому тарифу он обслуживает ипотеку.

Существует 3 варианта тарифных планов: «Стандартный», «Доверительный» и «Партнёрский». Применяются они не ко всем ипотечным продуктам, а выборочно.

Размер процентной ставки по этим тарифам зависит от программы. В нижерасположенной сводной таблице отображен диапазон значений этого параметра кредита.

Но, независимо от тарифного плана, под минимальные проценты (9,40) предоставляется заём по ипотечному продукту «Приобретение строящегося жилья». Конечно, эта цифра базовая, и ставка увеличивается в зависимости от вышеуказанных факторов.

Какие предлагаются программы

По словам г-на Иванова, руководителя департамента розничных продаж УралСиба, «…банк идёт за клиентом…». И надо сказать, получается у него это довольно неплохо. В подтверждение этого приведём следующие факты. В ноябре пошлого года ипотека с государственной поддержкой в УралСибе, по версии портала «Банки.ру», заняла в рейтинге ипотечных кредитов с государственным субсидированием вторую строчку. По достоинству оценил эту программу и Ипотечный центр, функционирующий при инвестиционно-риэлторской компании Est-a-Tet: данный банковский продукт от УралСиба вошёл в ТОП-10 самых выгодных программ долгосрочного жилкредитования с господдержкой.

Несмотря на то, что субсидирование ипотечных займов из госбюджета на 2018 год не было пролонгировано, отдельные категории граждан могут получить долгосрочную жилищную ссуду в этом банке на льготных условиях. В частности, по программе «Военная ипотека». Предоставляется она на следующих условиях:

размер займа – 2 млн 600 тыс. рублей;
срок кредитования – до 20 лет;
размер ставки – 10,9%.

УралСиб имеет в линейке долгосрочных жилкредитов и другие продукты. Назовём их:

«Рефинансирование займов иных банков под залог недвижимого имущества».
«Ипотечные каникулы».
«Приобретение строящегося жилья».
«Приобретение готового жилья».
«Ипотека под залог имеющегося жилья».
«Ипотека для клиентов наших партнёров».
«Семейная ипотека».
Ипотека по двум документам. Это не отдельная программа. Сведения по займу данного типа размещены на страницах всех программ долгосрочного кредитования сайта УралСиба, кроме «Военной ипотеки». Такой подход к информированию нацелен, скорее всего, на привлечение заёмщиков из числа тех, которым конкретный банковский продукт хоть и подходит, но времени на сбор необходимых документов просто не хватает.

Воспользовавшись этими кредитами, вы сможете рефинансировать (перекредитовать) ипотеку стороннего финансового учреждения, стать владельцем апартаментов, индивидуального жилого дома, строящейся или готовой квартиры в таунхаусе или многоквартирном жилом доме

Как рассчитать кредит

На всех страницах ипотечных программ сайта этого банка (за исключением «Военной ипотеки») размещён кредитный онлайн-калькулятор. Рассмотрим, как рассчитать ипотеку УралСиб банка на примере кредита «Приобретение строящегося жилья».

Необходимо отметить, что для задания исходных данных требуется только компьютерная мышка. А выбор конкретного параметра делается так: передвижение ползункового маркера производится перемещением данного аксессуара с одновременно нажатой на нём левой кнопкой. Задание таких опций, как «Объект недвижимости», «Тарифный план» и «Готовность к страхованию» либо «Отказ от страховки» осуществляется простым кликанием на соответствующие подчёркнутые слова/фразы. Искомые данные – доступный размер кредита, процентная ставка и объём ежемесячного платежа – отображаются в поле «Результаты расчётов».

Обратите внимание: при вводе некорректных данных на мониторе компьютера появится сообщение о том, что тарифа для заданного размера ссуды нет. Увидев его, сверьтесь с условиями предоставления выбранного продукта и подкорректируйте параметры – размер первоначального взноса, срок кредитования или стоимость недвижимости.

Если вы никогда ранее не выполняли данную процедуру, ознакомьтесь с нашей статьёй « ».

Как оформляется

Для оформления кредита в УралСибе на улучшение условий проживания необходимо:

Проверить, соответствуете ли вы предъявляемым к заёмщикам требованиям банка.
Убедиться в возможности сбора и надлежащей подготовки документов по выбранному продукту.
Выбрать метод уведомления банка о намерении получить долгосрочный жилкредит:
- непосредственно в отделении финансового учреждения;
- путём подачи онлайн-заявки.
Рассчитать с помощью кредитного калькулятора параметры займа.
Подать заявку одним из вышеуказанных способов.
Представить в УралСиб пакет документов по заёмщику.
Ожидать принятие банком решения. Если оно будет положительным, выбрать объект недвижимости и согласовать возможность его кредитования.
Произвести сбор документов по объекту, оценить его стоимость и оформить договор купли-продажи.
Застраховать недвижимость от рисков повреждения и гибели.
Заключить сделку по ипотечному кредитованию.
Зарегистрировать в Росреестре право собственности.

Для успешного проведения данных мероприятий нелишним будет ознакомиться с нашей статьёй « ».

Подача онлайн-заявки

в поля высветившейся на мониторе формы внесите персональные данные, адрес электронной почты и номер мобильного средства связи;
дайте согласие на обработку предоставленных личных данных – поставьте галочку в соответствующем окне;
укажите офис обслуживания, а также регион и населённый пункт, в котором вы проживаете;
предоставьте информацию о размере своего ежемесячного дохода;
укажите количество иждивенцев. К таковым относятся не только дети младше 18 лет, но и неработающая супруга/супруг;
данные гражданского паспорта российского образца.

Убедитесь в правильности внесённых в заявку данных и отправьте её на рассмотрение в банк. Через несколько часов с вами на связь выйдет ипотечный менеджер, уточнит некоторые сведения и озвучит предварительное решение финансовой организации. А вот оформляется ипотека от банка УралСиб уже в его отделении.

Необходимые документы

Список документов по заёмщику/созаёмщику выглядит так:

анкета-заявление;
. Предоставляют потенциальные клиенты мужского пола в призывном возрасте;
либо ;
свидетельства о рождении несовершеннолетних детей;
, в котором содержатся сведения о раздельных режимах долгов по договору кредитования и собственности супругов на приобретаемую недвижимость;
свидетельство о смерти супруги/супруга;
. Требуется, если право собственности на приобретаёмую недвижимость будет иметь не только заёмщик, но и несовершеннолетние, а также недееспособные граждане.

Ну и, конечно же, ключевым документом, который требует оформления в банке, является сам договор кредитования. Содержащиеся в нём пункты написаны канцелярским, изобилующим специальными терминами языком. Поэтому перед посещением финансовой организации ознакомьтесь со статьёй « ». Так вы минимизируете время завершающей стадии оформления долгосрочного жилкредита.

Помимо документов на заёмщика/созаёмщика, в банк необходимо подать бумаги на приобретаемую недвижимость. Их перечень включает следующие позиции:

. Информация об обременениях в ней должна отсутствовать;

Банк может затребовать иные документы.

Некоторые вопросы страхования ипотеки

Общие условия страхования залогового имущества в УралСибе формулируются так:

страховая сумма должна быть не меньше суммы ипотечного кредита, увеличенной на 10%;
по желанию страхователя допускается (по мере снижения задолженности по ипотечному займу) уменьшение страховой суммы. То есть его расходы на оплату страховых премий сокращаются;
валюта страховой суммы такая же, как и у кредита;
срок, на который заключается договор страхования ипотеки, совпадает со сроком действия кредитного соглашения;
допускается оформлять страховку на 1 год с последующей обязательной пролонгацией до даты полного закрытия долгосрочного жилкредита.

Погашение ипотечного кредита

В распоряжении клиентов УралСиб банка имеются несколько удобных способов закрытия обязательств по ипотечному договору:

В кассе наличными.
Безналичным переводом:
из любой другой финансовой организации;
через интернет-банк.
Через терминалы самообслуживания.
Через банкоматы с функцией Cash in (приём наличных средств).

Погасить ипотеку можно в любой день после оформления договора кредитования.

При досрочном частичном погашении клиент вправе выбрать способ перерасчёта обязательств:

изменение суммы ежемесячного аннуитетного платежа;
сокращение сроков действия ипотечного соглашения.

Каждый из этих вариантов имеет свои плюсы и минусы. Избежать непредвиденных ситуаций вы сможете, ознакомившись со статьёй « ».

Возможность реструктуризации

Предлагая такую услугу, УралСиб лишний раз демонстрирует свою лояльность к ипотечным заёмщикам. Принимая решение о реструктуризации долгосрочного кредита, банк преследует следующие цели: «… сохранить с клиентом партнёрские отношения… и создать для лица, столкнувшегося с тяжёлыми финансовыми обстоятельствами, оптимальные условия погашения задолженности по ссуде…».

В настоящее время УралСиб предлагает следующие варианты:

Рефинансирование кредитной задолженности. В данном случае предусматривается выдача клиенту нового займа, которым он погашает кредит с просроченной задолженностью. Выгода такого решения заключается в том, что процентная ставка по новой ссуде отличается в меньшую сторону по сравнению с проблемным займом
Снижение начисленной неустойки (штрафов, пеней), если просроченная задолженность по ипотеке в ПАО «УралСиб» погашается в полном объёме.
Увеличение срока ипотечного договора, что приведёт к уменьшению размера ежемесячного платежа.
Предоставление отсрочки на выплату тела кредита в полном объёме либо части.
Для погашения накопившейся по ипотеке просроченной задолженности составляется индивидуальный график.
Приостановление начисления неустойки (штрафов, пеней).
Изменение очерёдности погашения задолженности по кредиту.

Вариант реструктуризации задолженности подбирается индивидуально по каждому договору. Причём банк учитывает пожелания заёмщика, попавшего в трудную жизненную ситуацию. Отобразить клиент их может в заявлении на проведение данной процедуры.

Чтобы корректно оформить этот документ, ознакомьтесь с нашей статьёй « ».

Специалисты финансового учреждения прежде всего оценят текущее финансовое положение заёмщика и сопоставят с его пожеланиями. И если несоответствия выявлены не будут, одобрят выбранный вариант реструктуризации.

В завершение приведём ещё одну фразу г-на Иванова, руководителя департамента розничных продаж УралСиба: «Наша цель – войти по итогам текущего года в ТОП-10 отечественных банков, работающих в сегменте ипотеки». Ну что ж, остаётся только пожелать успешной реализации планов.

5 правил комфортной ипотеки: Видео

Ипотека представляет собой отличную возможность для молодых семей получить собственное жилье без лишних усилий. С ее помощью вы сможете приобрести апартаменты в новострое, в квартире вторичного рынка, или даже стать владельцем собственного особняка. Это лучшая альтернатива квартирному съему, которая не несет за собой практически никаких рисков, а, с помощью кредитного калькулятора, вы очень просто сможете рассчитать, какой кредит будет наиболее выгоден для вас.

Ипотека банка Уралсиб - условия

Сегодня представляет собой один из наиболее частных видов кредитов, которые помогают улучшить жилищные условия или обзавестись собственным жильем с отличными условиями. Большую популярность этот вид кредитования приобрел у молодых семей, которые нуждаются в жилплощади. Для них существуют специальные программы, которые подразумевают сниженную процентную ставку или увеличенный срок кредитования. Более того – для семей с низким достатком или большим количеством детей ипотека предлагается по еще более щадящим условиям.

Уралсиб ипотечный кредит предлагает разных программ кредитования. Вы можете выбрать любую из них, которая покажется вам наиболее выгодной в вашем случае. Теперь не обязательно копить всю жизнь, чтобы обзавестись личной недвижимостью – достаточно взять ипотеку в Уралсиб банке, и исполнить свою мечту всего за несколько дней.

Получить ипотечный кредит в Уралсиб банке сможет гражданин РФ, прописанный в регионе, где находится банковское отделение, возрастом от 18 лет и до 65 лет.
Кредит предоставляется трудоустроенным резидентам Российской Федерации, трудоустроенным более 6 месяцев на одном рабочем месте в организации, существующей более 1 года.
При этом, для получения ипотеки, потребуется внести первоначальный взнос в размере 20% от всей стоимости выбранного недвижимого имущества.

Сам размер кредитования составляет от 300 000 до 8 000 000 рублей, при государственной поддержке – до 50 000 000 рублей, сроком от 3 до 25 лет. Предоставляемый размер кредита высчитывается на основании платежеспособности клиента. Залогом, в случае взятия ипотеки, выступает приобретаемое имущество.

Как рассчитать сумму кредита в банке Уралсиб?

Рассчитать, какой кредитный пакет будет наиболее выгодным для вас, предоставляет возможность банк Уралсиб в ипотека-калькулятор, которым предоставляет возможность воспользоваться официальный сайт банка. Достаточно ввести данные, соответствующие вашим ожиданиям и возможностям, чтобы мгновенно узнать, какое из предложений будет наиболее выгодным для вас.

В соответствующих графах введите следующие сведения:

Общую сумму кредита, который желаете взять;
Срок, на который хотите получить ипотеку (банком предоставляется возможность взять кредит на покупку недвижимости сроком до 25 лет);
Процентную ставку, которая предлагается банком.

После введения представленных данных, вы получите информацию о:

Общей стоимости кредита;
Срок кредитования в месяцах;
Количество ежемесячного платежа;
Общую переплату по ипотеке;
Процент переплаты.

Отдельно будут предоставлены сведения о соотношении переплаты и стоимости покупки. Таким образом, если вас интересует в Уралсиб ипотека, процентная ставка 2017, калькулятор предоставит такую информацию. Благодаря этому вы сможете узнать, насколько выгодным для вас окажется тот или иной вид кредитования, и сможете подобрать соответствующий вашим доходам.

Если вы являетесь клиентом банка Уралсиб, ипотека, процентная ставка будут предоставлены вам на наиболее выгодных условиях.

После выбора типа ипотечного кредитования, обратитесь в отделение банка или онлайн, чтобы получить кредит для приобретения жилья.
Из документов вам потребуется предоставить паспорт, справку о доходах, а также другие документы, о необходимости которых вам сообщит банковский служащий, например, справку с места работы и др.
Дополнительно потребуется заполнить анкету.

При наличии чистой кредитной истории, ответ о предоставлении ипотеки вы получите в течение 3 рабочих дней. После получения положительного ответа, сумма кредита будет перечислена на ваш банковский счет или банковскую карту.

Ипотечные программы в Уралсиб банке

Представляем основные ипотечные программы Уралсиб банка в таблице:

Тип ипотеки
Ипотека по двум документам	Всего 2 документа для рассмотрения заявки. Не требуется подтверждение дохода и занятости. Первый взнос от 20%. Без увеличения процентной ставки.
Ипотека для бюджетников	Низкая процентная ставка для сотрудников бюджетных организаций До 3-х созаемщиков для увеличения лимита. Прием материнского капитала. Без обязательного страхования жизни. Размер кредита: от 300 тыс. до 50 млн руб.
Приобретение готового жилья	Прием материнского капитала. Получение кредита в день сделки. Обеспечение: залог приобретаемой недвижимости.
Приобретение строящегося жилья	Прием материнского капитала. Размер кредита: от 300 тыс до 50 млн руб. Надежные застройщики партнеры. Срок кредита: от 3 до 30 лет
Ипотека под залог имеющегося жилья	0% первый взнос. Размер кредита: от 300 тыс до 50 млн руб. Размер кредита до 70% от стоимости жилья передаваемого в залог. Возможен залог недвижимости третьих лиц
Ипотека для клиентов наших партнеров	Для клиентов ключевых партнеров Банка УРАЛСИБ Единая сниженная ставка – 11,25% по программе «Ипотечное кредитование физических лиц с государственной поддержкой»	Ставки от 12,5% при покупке готового жилья
Рефинансирование ипотеки стороннего банка	Максимальная сумма кредита до 50 000 000 рублей без дополнительных залогов и поручителей. Не требуется согласия стороннего банка на рефинансирование кредита. Обеспечение: залог приобретенной недвижимости.

Ипотечный калькулятор Банк Уралсиб рассчитает все параметры кредита на 2019 год.

Ипотека берется не на одни год, поэтому необходимо очень серьезно подойти к выбору программы ипочетного кредитования. Сравнить предложения разных банком, произвести онлайн расчет стоимости ежемесчных платежей, сумму переплаты за ипотеку.

В этом вам поможет наш ипотечный калькулятор Банк Уралсиб.

Готовое жилье

Под залог имеющегося жилья

Строящееся жилье

Рефинансирование

Военная ипотека

Строящееся жилье — ипотечные каникулы

ПАО «Банк Уралсиб» — один из крупнейших российских банков с развитой региональной сетью, основной актив одноименной финансовой корпорации. Банк вполне можно назвать универсальным с уклоном в кредитование и обслуживание счетов физических и юридических лиц. Кроме того, «Уралсиб» активно работает на валютном рынке, рынках ценных бумаг и межбанковских кредитов. До ноября 2015 года ключевым владельцем банка выступал председатель совета директоров ФК «Уралсиб» Николай Цветков. 4 ноября Банк России объявил о санации банка «Уралсиб». Инвестором был избран крупнейший акционер «Нефтегазиндустрии», бизнесмен и бывший банкир Владимир Коган, который впоследствии приобрел

Ипотека в УралСиб может быть выдана на вторичное жилье или на новую . Условия выдачи средств зависят от наличия первоначального взноса, возможности использования особых программ, в том числе материнского капитала.

Какую можно получить ипотеку в УралСиб?

На нашем сайте представлено 7 программ. Взять ипотеку в УралСиб можно:

на готовое и строящееся жилье;
в рамках программы рефинансирования;
под залог имеющейся недвижимости.

Есть программы и без первоначального взноса. Клиенты могут воспользоваться акциями и специальными предложениями. Кредитополучателям предоставляется бесплатное юридическое сопровождением сделок по приобретению недвижимости.

Условия ипотеки в УралСиб

Ипотека в УралСиб в 2019 году предлагается по ставкам от 10.5 до 21.5 %. Самые низкие процентные ставки для клиентов партнеров. Получите от 300000 до 50000000 рублей. Срок кредитования составляет от 36 до 360 месяцев.

Минимальный возраст кредитополучателя составляет 18 лет. Итоговая сумма к выдаче зависит от платежеспособности клиента, которая определяется по предоставленным документам. Обязательно нужно иметь:

стаж;
гражданство;
регистрацию на территории нашей страны.

Оформить кредитное предложение можно по двум документам. Менеджер произведет расчет, предложит оптимальное решение. Если хотите самостоятельно выбрать ипотечный кредит в УралСиб, то лучше всего воспользоваться калькулятором нашего сайта. Подайте заявку для предварительного решения, на ее одобрение понадобится от 1 до 3 дней.