Инвестпривет, друзья! Периодически меня спрашивают, какие ПИФы самые выгодные и в какие из них стоит вкладывать средства. Поэтому я решил составить небольшое руководство по выбору правильного фонда. Самое главное на что стоит обратить внимание – рейтинг доходности ПИФы и комиссия за его управление, которая в итоге может съесть всю прибыль.

По состоянию на ноябрь 2018 года в России работает 241 открытый паевой инвестиционный фонд, стоимость чистых активов превышает 10 млн рублей (в более мелкие ПИФы, на мой взгляд, инвестировать опасно). Наиболее доходными из них стали:

Название УК	Название ПИФа	Тип фонда	Доходность
ВТБ Капитал	Фонд нефтегазового сектора	Акции	40,36%
Сбербанк Управление активами	Природные ресурсы	Акции	34,31%
Альфа-Капитал	Ресурсы	Акции	34,30%
Райффайзен Капитал	Сырьевой сектор	Акции	33,38%
Капиталъ	Мировая индустрия спорта	Акции	28,16%
САН	Смешанные инвестиции	Смешанные	27,96%
Альфа-Капитал	Ликвидные акции	Акции	28,87%
Атон	Инфраструктура	Акции	22,72%
БКС	Перспектива	Акции	21,32%
Райффайзен Капитал	Индекс ММВБ	Индексный	20,75%
Ак Барс Капитал	Индексный	Индексный	20,30%
ВТБ Капитал	Фонд акций	Акций	19,59%
Ингосстрах	Индекс Мосбиржи	Индексный	18,60%
Атон	Петр Столыпин	Акций	18,00%

В рейтинге отображается, сколько процентов прибыли вы заработали бы, если бы вложили бы в фонд средства в январе 2018 года, т.е. за 8 последних месяцев. Например, инвестировав в самый доходный ПИФ – Фонд нефтегазового сектора от ВТБ Управление активами – 100 000 рублей, вы сняли бы 140 000 рублей минус комиссии и налоги.

Да и если честно, для профессионального инвестора этот рейтинг – просто любопытная статистика. Почему – поясню далее.

Стоит ли покупать паи самых доходных ПИФов?

Рейтинг доходности – это конечно, классно, но это не более чем мерялка. Вот вышли два мальчика во двор и один говорит: «У меня пистолет больше!», а другой: «Нет, у меня!» – и начинают кидаться друг в друга песком 🙂

И дело, главным образом, заключает в том, что «доходность в прошлом не гарантирует таких же прибылей в будущем». Если ПИФ удачно отработал в 2018 году, то никто не может говорить, что он будет также успешно функционировать и дальше, в году 2019.

Бенчмарк – это индекс или набор индексов, с которым сравнивается эффективность работы ПИФа. Если фонд обгоняет бенч – он работает хорошо. Например, бенчмарком ПИФа Сбербанка «Добрыня Никитич» (это фонд акций российского рынка) является индекс Мосбиржи. И, как показывает график, ПИФ работает «более лучшее» (с). Значит, его покупать стоит.

Я уже писал, на что еще . Здесь укажу только, что обращайте внимание не столько на доходность фонда, сколько на его эффективность. Если он работает одинаково хорошо на долгосрочной дистанции и отличается хорошими мультипликаторам (см. коэффициент Шарпа и альфу главным образом), то паи можно смело покупать.

Учитывайте конъюнктуру рынка. В 2018 году против России ввели дофига санкций, и фондовый рынок частично рухнул. Пострадали ретейлеры, выжила нефть. Поэтому и ПИФы, вкладывающие в акции компаний-продаванов, тоже упали, а «нефтяные» – выросли.

Но это не означает, что первые фонды отработали плохо, а последние – хорошо. Смотрите на эффективность. Если фонд на падающем рынке смог нарастить позиции и увеличить стоимость пая – он сработал хорошо. А если вся нефтянка выросла на 70%, а ПИФ – только на 30%, это поводу задуматься.

И да, побуду занудой. Не забывайте о диверсификации.

На какой временной дистанции анализировать доходность

Любые инвестиции как хорошее вино: чем дольше работают, тем выше градус. В данном случае доходности. Поэтому, чтобы понять, какой ПИФ реально выгоднее, лучше анализировать его прибыльность на длительной дистанции. Обычно берут 3 года, но я предлагают 5 лет. За это время, в принципе, будут видны все грехи и достижения фонда.

Название УК	Название ПИФа	Тип фонда	Доходность
Апрель Капитал	Акции сырьевых компаний	Акции	349,18%
Апрель Капитал	Акции	Акции	205,04%
Райффайзен Капитал	Сырьевой сектор	Акции	201,80%
ВТБ Капитал	Фонд Металлургии	Акции	197,40%
Апрель Капитал	Акции второго эшелона	Акции	184,65%
Уралсиб	Акции роста	Акции	182,65%
Райффайзен Капитал	США	Акции	182,51%
Агидель	Акции	Акции	176,59%
Система Капитал	Резервный Валютный	Облигации	176,41%
Лидер	Акции	Акции	174,11%
ОЛМА-Финанс	США	Фондов	167,03%
Открытие	США	Фондов	163,98%
ВТБ	Еврооблигаций	Облигаций	160,12%
Капиталъ	Мировая индустрия спорта	Акции	157,28%
РСХБ Управление активами	Акций	Акции	155,51%

Не забывайте о комиссиях

А вот от комиссий никуда не денешься. У крупнейших управляющих компаний они таковы (кликните по названию компании, что подробнее прочитать о предлагаемых ими ПИФах):

Название УК	Комиссия при покупке	Комиссия при продаже	Вознаграждение УК	Другие комиссии (аудитору, ревизии и т.д.)
	0,5% – при сумме покупке более 3 млн, 1% – менее 3 млн рублей	2% – при продаже до полугода, 1% – до года, 0% – более года	1-3% от СЧА	Включено в вознаграждение УК
	0% – через ВТБ, 1-2% у партнеров	2% – при продаже до полугода, 1,5% – до года, 1% – более года	Не более 1% от СЧА	Не более 0,5% от СЧА
	1,4%	1,5% – при продаже до 1 года, 1% – до 2 лет, 0% – более 2 лет	3,8% от СЧА	0,65% от СЧА
	0%	3% – при продаже до 2 лет, 1% – до 3 лет, 0% – более 3 лет	Нет	Нет

Из таблицы видны самые затратные и самые щадящие в плане комиссионных ПИФы. Так, если фонды разных УК инвестируют примерно в одни и те же акции, то в итоге они покажут примерно одинаковую доходность. Но за счет комиссий итоговая доходность будет разной. Так что при прочих равных лучше выбрать УК с минимальными комиссиями.

Заключение

Ну, я надеюсь, что убедил вас, что рейтинг доходности ПИФов – это не самый главный критерий для того, чтобы решать: стоит брать паи этого фонда или нет. Покупка самого прибыльного за 2018 год фонда в 2019 году может обернуться разочарованием. И, напротив, возможно сейчас стоит купить большое количество подешевевших паев фондов, вкладывающих в российских ритейлеров и акции развивающихся стран. Думайте, анализируйте, и да пребудут с вами деньги!

Читайте еще, это интересно!

Приумножение дохода – цель любого человека, который думает о своем будущем и членов его семьи. К сожалению, не каждый одарен талантом зарабатывать деньги своим умом и коммерческой жилкой. Впрочем, весь мир состоит из тех, кто обладает деловым чутьем и является успешным финансистом, и обычными потребителями.

Институт инвестирования зародился еще в Средние века и продолжает существовать и развиваться и поныне. Суть его состоит во вложении денежных средств в компании, которые успешно развиваются и с помощью дополнительных финансовых вливаний со стороны приумножают свою прибыль, и делятся ею со своими вкладчиками.

Паевые инвестиционные фонды – это профессиональные игроки на финансовом рынке, цель деятельности которых состоит в привлечении средств инвесторов и покупке доходных ценных бумаг или иных активов, которые могут приумножить деньги вкладчиков.

Владельцы паев ПИФов – это физические и юридические лица, осуществившие инвестицию своих средств на определенную сумму, от величины которой зависит и размер доли в фонде.

Виды ПИФов

Паевые инвестиционные фонды делятся на три вида:

Открытый – вложение можно осуществить в любой день, равно как и выйти из состава участников, путем продажи пая. Считаются наиболее безрисковыми, но доход по ним ниже.
Закрытый – вступление и приобретение пая возможно при его создании, на старте деятельности или дополнительном выпуске. Как правило, такие типы фондов создаются на определенный срок управления и выход возможен только после окончания действия. Инвестирование производится в наиболее ликвидные активы, характерны высокие риски, но в то же время являются самыми доходными;
Интервальный – вхождение с инвестициями обусловлено определенными периодами, которые именуются интервалами, приравненными к одному календарному кварталу. В связи с тем, что свободная продажа пая ограничена, возможно управлениями вне зависимости от колебаний рынка, а панические настроения инвесторов, вызванные падением рынка, не влияют на деятельность фонда. Доходность средняя.

Рейтинг ПИФов по доходности зависит от его вида, и начинающему инвестору следует делать первые шаги на этом поприще там, где наименьший риск, а с приходом опыта можно начать варьировать и вкладывать деньги в различные структуры.

Категории паевых фондов

Фонды классифицируются в зависимости от объектов инвестиций и бывают следующими:

ПИФы акций – самые распространенные и известные финансовые инструменты, вложения осуществляются в ценные бумаги акционерных обществ: акции и облигации из расчета 60%-40% , рассчитаны на долгосрочные операции и приносят весьма неплохую прибыль.
ПИФы облигаций предполагают долю долговых бумаг более 50%, а акций не больше 20%. Суть вложений состоит в покупке долговых обязательств государства и различных компаний. Привлекателен для тех инвесторов, которые рассчитывают на стабильную прибыль.
Смешанные ПИФы предполагают наличие портфеля ценных бумаг до 70% от общей доли инвестиций, при этом строгого деления на процентное соотношение по видам бумажных активов не существует.
Объем привлеченных средств разными типами ПИФов в 2016
Индексные паевые фонды рассчитаны на начинающих игроков, поскольку по ним можно легко проследить рост и спад доходности. Все средства вкладываются в индексные ценные бумаги. Риск потерь минимальный, но и преумножить капитал можно незначительно.
ПИФ денежного рынка – средства пайщиков в основном вкладываются в банковские депозиты в российских рублях или иностранной валюте. Также инвестиции возможны в долговые обязательства государства, регионов и муниципальных образований. Уровень надежности таких фондов очень высокий, но рост капиталовложений весьма небольшой. Не самая распространенная категория для нашей страны.
ПИФы фондов вкладывают деньги в другие такие же инвестиционные организации. Подвергаются двойному риску. Управляющие выбирают наиболее привлекательные и доходные финансовые компании и пополняют портфель дополнительно акциями и облигациями. Преимущества состоят в том, что денежные вклады равномерно распределяются и можно компенсировать спад одного фонда ростом другого.
ПИФы товарного рынка инвестируют финансовые активы в товар. Наиболее ликвидными являются драгметаллы, нефть, зерновые и прочие. В России таких фондов существует всего три. Доходность по ним зависит от колебаний рынка, сезонности и прочих факторов. На сегодняшний день, с учетом экономических реалий, являются весьма рисковыми инструментами вложений.
Отраслевые паевые инвестиционные фонды вкладывают капиталы пайщиков в различные экономические сферы и хозяйственные отрасли такие как: энергетика, нефтедобывающая промышленность, цветная и черная металлургия, банковские учреждения, телекоммуникационные компании. В период промышленного подъема прибыль достаточно высокая, гарантировать, что рост будет постоянным невозможно. В настоящее время с падением цен на сырье доходность низкая.
ПИФы венчурных инвестиций осуществляют долгосрочные инвестиции в новые коммерческие структуры, которые могут в обозримом будущем развить свои проекты и стать весьма прибыльной компанией. Управляющие фондами отслеживают перспективные направления в сфере научных открытий, высоких технологий. При удачном стечении обстоятельств и хорошему менеджменту могут принести очень высокую прибыль, но риск огромный, практически 100%. Порядок управления заключается в скупке контрольного пакета и участия в управлении.
Ипотечные ПИФы занимаются покупкой закладных у банковских учреждений и различных коммерческих организаций, предоставляющих займы и кредиты для покупки жилья. В результате заключенных сделок фонды становятся кредиторами и залогодержателями. Проценты по займам являются источником дохода. Риски, по сути, минимальные, однако в период кризиса увеличивается количество неплатежей и просрочек, а в связи с падением спроса на недвижимость реализация заложенного имущества становится проблематичной. Доходность средняя.
Кредитные ПИФы – принцип их деятельности такой же, как у вышеназванного. Отличие в том, что производится скупка долговых обязательств по обычным кредитам. Из-за высокой закредитованности населения предложений по продаже очень много, но доходность в настоящее время существенно снизилась.
ПИФы недвижимости работают путем привлечения денежных средств пайщиков с целью инвестиций в строительные компании или приобретению различных объектов в виде жилья и коммерческих площадей. Прибыль получают за счет перепродажи купленной недвижимости на этапе строительства в готовом завершенном виде. При высокой ликвидности имущества прибыль хорошая, но нестабильность рынка вносит свои коррективы.
Рентные ПИФы осуществляют свою деятельность путем приобретения и эксплуатации недвижимых объектов коммерческого назначения. Цель работы – выгодная сдача в аренду и получение дохода. Стоимость активов в виде недвижимости и арендных прав должна быть не ниже 50 % от общего портфеля.

Паевые фонды: рейтинг доходности

Вкладывать в паевые фонды нужно исходя из показателей их доходности. Чтобы определить критерии доходности требуется учитывать следующие факторы:

Сумма ежегодной прибыли фонда должна быть постоянной и стабильной величиной, колебания рынка должны сказываться на работе финансовой структуры незначительным образом.
Разница между совокупностью активов и долговых обязательств фонда. Чем больше размер показателя, тем выше надежность ПИФа. Еще одной немаловажной составляющей является профессионализм управленцев.
Количество пайщиков и объем привлеченных средств. При положительной динамике можно доверять данному фонду и смело вкладывать денежные средства.

Статистика за 2015 год

Анализ экспертных мнений, составленный на основании статей в интернете, рекомендаций специалистов, экономического обзора и финансовых показателей позволяет выявить ПИФ-рейтинг управляющих компаний и выглядит он следующим образом:

Первое место – «Сбербанк» – финансовый сектор открытого вида, осуществляет вложения без какой-либо специализации. Самый высокий прирост – 8,89%
Второе место уверенно держит «Глобальные сырьевые рынки» , принадлежащий холдингу «УралСиб», незначительно уступает лидеру в доходности – 8,47%.
«Финам Первый» , управляемый Финам Менеджмент, с прибыльностью в 6,71% держится на третье позиции.
Четвертое место завоевал и обоснованно ПИФ «Райффайзен Капитал» , являющееся дочерней структурой «Райффайзен банка» Будучи фондом открытого типа, имеет доходность в районе 6,48 %.
Финансовая организация фонд «Открытие-Сырье» занимает пятую ступень и входит в пятерку успешных компаний на российском фондовом рынке с эффективностью 6,27%.

Осуществление вложения в ПИФы является весьма доходным бизнесом для тех, кто не любит больших рисков. Выбрав подходящего игрока на финансовом рынке можно разумно распорядиться своими деньгами и вверить их профессиональному управляющему. Выбрать подходящий фонд непросто, но опыт является лучшим советчиком.

Начните с низкодоходных и в то же время нерисковых компаний. Со временем можно начать прибыльные операции, инвестируя средства в более высоко прибыльные структуры.

В настоящее время, когда уже в течение двух лет наблюдается кризис в финансовой отрасли и в реальном секторе экономики, происходит спад и на инвестиционном рынке, и люди предпочитают держать деньги у себя под подушкой. Однако, те, кто доверяет своему чутью, могут вложить деньги в надежные паевые фонды, рейтинг доходности которых вселяет уверенность, что можно увеличить свои капиталы на ощутимую сумму.

В помощь всем желающим вложиться в ПИФы мы составили рейтинг таких фондов, которые показывают успехи в 2017 году. В него включены структуры, принадлежащие крупным российским или международным банкам, они имеют хорошую репутацию и работают на рынке много лет.

Конечно, главный критерий оценки - это доходность. Но она не всегда отражает качество работы ПИФа в целом, его устойчивость и стабильность результатов на больших интервалах времени. Структура может зарабатывать (или говорить, что зарабатывает) сотни процентов в год. Но это не указывает на то, что такой фонд является надёжным и ему стоит доверять.

Поэтому, кроме доходности, были учтены следующие факторы: надёжность, известность, широкая сеть представительств, полнота информации об инвестфондах, количество ПИФов, которыми располагает банк, доступность первоначального взноса для инвестора с небольшими доходами.

В наш рейтинг вошли фонды следующих банков.

«Газпромбанк» . Предлагает доходные инвестиционные программы, при этом стоимость пая невысокая, доступна даже начинающему инвестору с небольшими свободными суммами.

«Райффайзенбанк» . Основан в середине позапрошлого века, в наше время это международная финансовая группа, масштабный проект. ПИФы работают в разных рыночных сегментах, получая стабильную прибыль.

«Сбербанк» . Большой выбор паевых фондов, как традиционных, так и высокого риска. Показывает хорошую доходность. Сам банк - структура большой надёжности, репутация подтверждена десятилетиями.

«ВТБ» . Один из крупнейших банков, способных на глобальные инвестиции. Стоимость пая довольно высокая, но и проценты зарабатываются серьёзные.

«Уралсиб» . Долгое время работает на рынках России, а затем и других стран. Много ПИФов с разной направленностью, возможность сформировать эффективный портфель инвестиций.

ПИФы Газпромбанка

Газпромбанк располагает несколькими ПИФами, каждый из которых работаёт на своём участке рынка, от облигаций до нефти и электроэнергетики. Такая широкая диверсификация позволяет создать высоконадёжный портфель инвестиций. В Газпромбанке можно приобрести паи таких фондов.

Как видно, приобретение пая по карману практически кому угодно. Правда, покупать нужно не один пай: есть определённые минимальные суммы. Но и они доступны. Скажем, фонд «Газпромбанк-Золото» предлагает вложиться в торговлю драгоценным металлом, а для этого потребуется внести на первоначальном этапе всего 5000 рублей.

В каждом из Газпром-фондов свои условия покупки, но все пороговые условия способен выполнить любой человек со средними доходами.

Доходность фондов «Газпромбанка» за июль 2017 года доходит до 1,79 процентов (ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк-Индия»). Подробнее о том, сколько заработал каждый из фондов в июле текущего года, в следующей таблице.

Паевые фонды «Райффайзенбанка»

«Райффайзенбанк» располагает паевыми фондами в количестве шестнадцати. С их помощью можно инвестировать в акции, сырьё, информационные технологии, долговые рынки. Кроме того, есть фонды, работающие по географическому принципу: «Райффайзен-Европа», «Райффазен-США».

Для приобретения первоначального паевого пакета необходима достаточно серьёзная сумма: это 50 000 рублей. Дополнительные вложения принимаются в размере не менее чем 10 000 рублей. Купить пай можно, обратившись в один из офисов «Райффайзен» или прямо на сайте.

Банк приводит довольно подробную информацию о том, как изменяется стоимость активов и доходность каждого из своих фондов. Так, инвестиции в «Райффайзен-Акции» принесли с мая по июль 2017 года прибыль в размере 3,37 процента.

Кроме открытых, в банке есть интервальный фонд, который работает на рынке основных драгметаллов: золото , серебро , палладий, платина. Отличие интервального фонда в том, что выкуп паёв здесь происходит через определённые промежутки времени. Например, это делается ежеквартально, раз в 6 месяцев и т.д.

Паевые инвестиционные фонды от «Сбербанк»

«Сбербанк» в 2017 году предоставляет выбор из 24 инвестфондов разного вида и направления работы. Традиционно есть фонды акций, облигаций, драгметаллов и т.п. Кроме того, «Сбербанк» располагает ПИФами Глобального Интернета, Телекоммуникационных Технологий, Природных Ресурсов и прочими. Есть из чего выбрать, над чем подумать, есть куда вложиться и заработать.

Банк приводит результаты работы своих наиболее популярных фондов за 2017 год.

Условия инвестирования разные в различных фондах «Сбербанка». Низкорисковый фонд облигаций «Илья Муромец» требует для начала 15 000 рублей. Но в то же время, если покупать пай через сайт, минимальный взнос намного скромнее: всего 1000 рублей.

Банк приводит рекомендации по поводу консервативной и сбалансированной стратегий . Предлагается покупать доли в инвестфондах, руководствуясь такими схемами.

Приведём другой пример, это пример, фонда инвестиций высокого риска. Данный ПИФ занимается вложениями в телекоммуникационные технологии. Это, скажем, акции российских сотовых операторов, поисковых систем, зарубежных интернет-компаний и т.д.

Указана информация об изменении стоимости паёв фонда Телекоммуникаций и технологий. Как можно увидеть, цена изменяется в очень широких пределах, в том числе наблюдается и отрицательная динамика на определённых интервалах.

Благодаря «Сбербанку» можно войти в число инвесторов международных фондов, например, Фонда Биотехнологий. Это также высокорисковые вложения. Но на определённых этапах они способны приносить серьёзный процент дохода.

Вкладывать в паи высокого риска целесообразно лишь те средства, которыми можно рисковать и потерять которые без каких-либо последствий. В целом инвестиции в современные разработки, технологии - нужное и полезное для человечества дело.

«Сбербанк» и его консультанты помогают составить грамотную и выгодную стратегию вложений, наиболее подходящую для каждого конкретного клиента.

Инвестиционные фонды «ВТБ»

Отличаются высокой доходностью ПИФы банка «ВТБ». Это кредитное учреждение занимается обслуживанием корпоративных, институциональных клиентов. Однако есть возможность приобретения паёв и для частных клиентов. В ассортименте продуктов этого банка несколько инвестфондов, из них 4 флагманских.

Интересно для инвестора, что два из этих фондов работают как в рублях, так и в долларах. Из иллюстраций видно: доходность вложений в 2016 году напрямую зависела от валюты, в которой они сделаны. И если фонд «Облигации плюс» в рублях получил убыток, то в долларах - существенную прибыль.

Очень серьёзные деньги заработал ОПИФА «ВТБ-фонд акций». Прибыль за год составила 41,7 процента. Таких достижений нет ни у одного из фондов, о которых мы рассказываем. При этом данный фонд банком относится к разряду высокорисковых.

Наименьший уровень риска - у фонда «ВТБ-казначейский». Стратегия его направлена по вектору вложений в ценные бумаги, доходность которых фиксирована. В основном, это облигации государства, крупных корпораций и т.п. Доходность фонда с 2003 года составила более 400 процентов.

Приобрести паи фондов «ВТБ» можно в представительствах банка либо на сайте. Однако логин и пароль входа в личный кабинет, так или иначе, необходимо получать через представительство, лично.

Минимальная сумма покупки пая зависит от фонда и способа, которым приобретение осуществляется. Так, для фонда «Акции» минимум составляет от 5 до 50 000 рублей.

В целом фонды «ВТБ» направлены на работу с достаточно серьёзными и долгосрочными инвестициями. Финансовый результат при этом может быть очень хорошим.

Фонды «ВТБ» имеют высокие позиции в международных рейтингах.

ПИФ-ы от «Уралсиб»

Большим опытом инвестиционной деятельности (с 1996 года) обладает банк «Уралсиб». Банк предлагает войти в число инвесторов, выбрав из нескольких ПИФов различной направленности.

Видно, что доходность ПИФов вполне высока. При этом сами паи также довольно дорогие: от 5 до 23 000 рублей.

Наивысшая доходность - у фонда «Уралсиб Первый». Он инвестирует в несколько ресурсов.

Видно, что вложения фонда хорошо диверсифицированы , это позволяет получать прибыль почти гарантированно.

«Уралсиб Консервативный» имеет самую низкую стоимость пая. Также на довольно низком уровне находятся и проценты.

При этом в портфеле есть инструменты с фиксированной ставкой дохода: ценные бумаги государства. Вложения в сектор девелопмента и транспортный также окупаются в большинстве случаев, но требуют больших сроков для получения дохода.

«Фонд акционерных рынков развивающихся стран» представляет собой инструмент рискового вложения средств в экономику таких государств, как Бразилия, ЮАР, Китай, Тайвань и др. Опасность проигрыша здесь высокая, но она компенсируется общей тенденцией рынков к максимальному росту. Скорее всего, на больших сроках вложения в такие рынки всегда должны приносить прибыль.

Другие успешные паевые фонды 2017 года

Год 2017 ещё не закончен, и окончательные итоги подводить рано. Однако эксперты, наряду с ПИФами, о которых рассказано выше, выделяют на текущий момент инвестиционный успех фондов и таких компаний, как банк «Открытие», «Атон-менеджмент», ПИФ РСХБ «Валютные облигации», ПИФ «МК Бивалютный» от компании «Менеджмент-консалтинг» и другие. Доходность этих ПИФ составляет в среднем 5-7 процентов.

В целом паевые инвестиционные фонды в 2017 году продолжают демонстрировать успехи. Хотя есть фонды, прибыль которых сравнима с банковской, есть и те, которые намного превзошли этот уровень, зарабатывая десятки процентов. Поэтому, если стоит задача получить хорошую прибыль от инвестиций, есть время и возможность немного рискнуть средствами, можно смело выбирать для вложения денег паевой инвестиционный фонд.

Выбирая ПИФ в 2017 году, да и в любое время, советуем оценивать не только обещания. Важно знать, какова была успешность фонда в прошлом, велика ли стоимость чистых активов, сколько инвесторов пользуется услугами фонда и т.д.

Диверсифицировать вложения можно не только между ПИФами одного, но и различных банков. Не вкладывайте всю или большую массу активов только в проекты с высоким риском. Максимум - в ПИФ с низкими рисками, чуть меньше - вложите со средним риском. И самую малую долю можно подвергнуть максимальному риску.

Доходность ПИФов Сбербанка – еще одна возможность увеличить свой капитал с помощью одного из самых популярных и доступных способов инвестирования для частных лиц. При помощи такого способа инвестирования у каждого есть возможность стать полноценным участником фондового рынка, но при этом не производить операции самостоятельно и не обладать профессиональными знаниями в этой области. В структуре Сбербанка ПИФами занимается Сбербанк Управление активами.

Краткое определение и законодательство

Основным профильным законом является ФЗ №156-ФЗ от 29.11.2001 «Об инвестиционных фондах».

Паевой инвестиционный фонд (пиф) – это совокупность коллективных инвестиций, при которой инвесторам принадлежит доля в имуществе фонда, находящегося под управлением специального субъекта – Управляющей компании.

ПИФы Сбербанка

По доходности ПИФы Сбербанка отличаются друг от друга, все зависит от выбора сектора рынка, степени риска и, собственно, от того, во что направлено инвестирование (акции, облигации, товар и др.). Всего представлено 20 инвестиционных продуктов.

Минимальная сумма вложения для всех видов составляет 15 000 рублей. Возможность последующих вложений – 1 500 рублей в месяц. Инвестируя описываемым способом, важно знать, что стоимость пая (доли) в ПИФе может изменяться с течением времени в сторону снижения и повышения, также меняется такой показатель, как стоимость чистых активов в ПИФе. Эти данные можно проследить на официальном сайте компании по каждому виду.

В таблицах приведены примеры некоторых инвестиционных продуктов с рассчитанным уровнем доходности ПИФов Сбербанка за год (с января 2016 г. по январь 2017 г.), с указанием степени риска. Информация по предполагаемой прибыли и рискованным факторам представлена на официальном сайте Управляющей компании http://www.sberbank-am.ru/.

Классические ПИФы

Пример предполагаемой прибыли Фонда акций Добрыня Никитич:

Сумма вложений – 50 000.
Стоимость паев на день погашения: 63 627,35 рублей, профит 27,25% годовых (без учета комиссии).

Пример предполагаемой прибыли Фонда акций компаний малой капитализации:

Сумма вложений – 50 000.
Срок инвестирования – с 01.01.2016 по 01.01.2017 гг.
Стоимость паев на день погашения: 54 719,37 рублей, профит 9,43% годовых (без учета комиссии).

Пример предполагаемой прибыли Фонда активного управления:

Сумма вложений – 50 000.
Срок инвестирования – с 01.01.2014 по 01.01.2017 гг.
Стоимость паев на день погашения: 71 937,23 рублей, профит 43,87% или 14,62% годовых (без учета комиссии).

Расчеты приведены ориентировочные, являются демонстрационной моделью и не гарантируют прибыль. Инвестор в расчетах: гражданин РФ.

Секторные ПИФы

Пример для расчета предполагаемой прибыли, параметры:

Инвестор: гражданин РФ
Сумма вложений – 50 000.
Срок инвестирования – с 01.01.2016 по 01.01.2017 гг.

Итог:

Для №1 – Стоимость паев на день погашения: 43 316,60 рублей, убыток -13,37% годовых (без учета комиссии).

Для №2 – Стоимость паев на день погашения: 40 012,26 рублей, убыток -19,98% годовых (без учета комиссии).

Для №3 – Стоимость паев на день погашения: 54 140,81 рублей, профит 8,28% годовых (без учета комиссии).

Доходность ПИФов Сбербанка в 2016-2017 году связана прежде всего со степенью риска: чем выше риск, тем выше может быть предполагаемая прибыль . Важную роль играет срок инвестирования и сумма вложений, многие инвестиционные продукты рассчитаны на среднесрочную и долгосрочную перспективу прибыли.

График доходности ПИФов Сбербанка, представленный на официальном сайте компании, подтверждает зависимость рискованных инвестиций и рост прибыли.

где ETF – фонд, торгуемый на бирже

Секторные фонды: электроэнергетика, телекоммуникации и технологии, природные ресурсы, финансовый сектор, потребительский сектор, глобальный интернет.

Облигации 1 эшелона «голубые фишки» – самые лучшие для инвестирования. Акции эмитентов, способные оказать влияние на экономику страны или обладают господдержкой, например, акции «Газпрома», РЖД, МТС. Компании, обладающие высокой степенью надежности.

Облигации 3 эшелона – самые рискованные облигации, эмитенты с высокой степенью долговых обязательств и низкой степенью информационной открытости.

График доходности ПИФов Сбербанка представлен на основе анализа investfunds.