В качестве одного из способов инвестирования средств Сбербанк предлагает клиентам доверительное управление .

Доверительное управление – услуга по управлению средствами физических и юридических лиц, которую оказывает управляющая компания в соответствии с условиями индивидуального договора и индивидуальной инвестиционной декларацией (лист с основными индикативными условиями).

Инвестирование в ценные бумаги – это процесс, требующий профессиональных навыков, глубокого знания рынка и опыта. ЗАО «Сбербанк Управление Активами» предоставляет услуги доверительного управления активами с 1996 года. За это время компания прочно заняла позицию одного из лидеров рынка.

Предлагаем ознакомиться со структурной стратегией «Защита капитала» , разработанной данной компанией. Принцип стратегии заключается в том, что активы клиента разделяются на две части: одна часть денежных средств идет на покупку опциона (индекс РТС, золото, нефть и т.д.), а другая инвестируется в банковский депозит.

Опцион – это финансовый инструмент, предоставляющий его владельцу право купить или продать базовый актив по заранее оговоренной цене в определенный момент в будущем.
Базовый актив – ценные бумаги, валютные пары, фондовые индексы, товары и иные показатели.

Функции депозитной части:

• сохранение основной части инвестируемой суммы;
• начисление процентов, покрывающих издержки на покупку опциона.

Депозитная часть позволяет компенсировать все или часть потерь капитала, проинвестированного в опционы, если прогноз не оправдался и опционы не принесли прибыли. Функция части, размещенной в опцион, – получение дохода от роста стоимости опциона. Эта часть дает наибольший доход при благополучном развитии событий на рынке.

Цель стратегии – получение дохода за счет роста стоимости базового актива при одновременном обеспечении полной или частичной сохранности суммы первоначальных инвестиций по итогам срока инвестирования.

Коэффициент участия – это максимально возможное изменение стоимости рисковой части инвестиции. Данный показатель зависит от выбранного клиентом базового актива, срока стратегии, полной или частичной сохранности первоначальных инвестиций, валюты стратегии, а также рыночных условий в момент входа в стратегию.

Для того чтобы лучше понимать, как работает стратегия , приведем пример со следующими параметрами: базовый актив – индекс ММВБ, рост – с ограничением 25%, уровень защиты – 95%, валюта – рубли, депозит Сбербанка. Примерный срок инвестирования – 1 год.

Как инвестируются средства

Начальный портфель – 3 000 000 руб. Комиссия – 45 000 руб. (1,5%, удерживается сразу). В депозит – 2 622 000 руб. (обеспечивают возврат 2 850 000 руб. к сроку экспирации* – даты истечения опциона). В премию по опциону – 333 000 руб. (обеспечивают участие в росте базового актива).

Предположим, что рост рынка составил 20%. Стратегия «Защита капитала» – это своего рода страховка, при которой максимальный убыток (издержка) составляет размер премии за опцион. Данный вариант идеален для инвесторов, не склонных к риску, но желающих участвовать в росте рынка, при этом сохраняя свои средства во время его падения.

Есть и другие преимущества стратегии :

• эффективная альтернатива банковскому депозиту;
• гибкое моделирование продукта в соответствии с пожеланиями клиента;
• продукт рассчитан на любой срок инвестирования;
• низкая комиссия – 1,5% от суммы инвестирования.

Минимальная сумма инвестирования по стратегии «Защита капитала» составляет 3 000 000 рублей.

Инвестиционные риски

Необходимо помнить, что инвестиции в инструменты фондового рынка относятся к рисковым. При негативном развитии ситуации на фондовом рынке возможен и отрицательный финансовый результат инвестирования.

Клиентам предлагается широкий выбор инвестиционных стратегий, различных по соотношению доходности и риска: от высокодоходной спекулятивной стратегии до консервативной облигационной.

Профессиональные консультанты помогут вам подобрать стратегию, наиболее соответствующую вашим финансовым целям, ожиданиям по доходности и приемлемому для вас уровню риска.

*Без учета комиссии. Данное предложение не является публичной офертой и не может быть использовано для принятия инвестиционного решения. Сбербанк России не берет на себя никакой ответственности за любые прямые или косвенные убытки, затраты или ущерб, понесенные в связи с использованием информации, размещенной в настоящем документе, включая представленные данные.

Деньги имеют свойство обесцениваться и чтобы не допустить такого исхода, своим клиентам Сбербанк предлагает выполнять доверительное управление активами через личный кабинет. Такая возможность весьма удобна для каждого участника процесса, поскольку позволяет распоряжаться собственным капиталом и получать дополнительную прибыль в России, путем использования различных финансовых инструментов.

В качестве наиболее стабильного и надежного варианта, многие клиенты выбирают доверительное управление денежными средствами от Сбербанка. Кредитная организация предлагает своим пользователям сразу несколько финансовых стратегий, позволяющих минимизировать возможные риски, и гарантировано получить доход.

Финансовое учреждение предлагает свои клиентам оформить доверительное управление ИИС В Сбербанке доходность которого, будет напрямую зависеть от действия владельца денежных средств. При такой форме распоряжения деньгами, собственником накоплений остается доверитель. В функции управляющего лица входит задача выгодно распорядиться доверенными деньгами.

Вероятность потерь денег присутствует в любом инвестировании. Поэтому управляющий не дает гарантий получения прибыли от переданных для размещения средств. Вместе с тем, доходность от такого рода вложений может существенно превышать ставки многих банковских депозитов. Управление вкладом ИИС может осуществляться через личный кабинет, который есть на официальном ресурсе. Авторизуясь в системе, клиент может:

• выбирать паевые инвестиционные фонды, которые находятся под управлением конкретного отделения банка;
• совершать различные операции по приобретению, обмену или погашению паев в режиме онлайн;
• осуществлять контрольные функции в отношении уже сформированного инвестиционного портфеля.

Доверительным управляющим капитала может стать только компетентный в данной сфере сотрудник, имеющий соответствующие квалификационные аттестаты Федеральной службы финансовых рынков. Только в этом случае гражданин сможет рассчитывать на сохранность переданных сбережений и на преумножение доверенной суммы.

Условия и прибыль, которую можно получить

По правилам нового проекта, основными объектами инвестирования выступают ценные бумаги – гособлигации, муниципальные, корпоративные и субфедеральные ЦБ. Важным моментом выступает еще и выбор подходящей финансовой стратегии.

Порог входа для доверительного управления деньгами в Сбербанке зависит от того, какая стратегия была избрана клиентом. Речь идет о минимальной сумм инвестирования, с которой пользователь услуг СБ РФ сможет стать участником проекта. Например, при выборе стратегии «Защита капитала» порог входа будет равен 3 млн рублей, а при обращении к другим направлениями уже 7 млн рублей.

Сбербанк уже зарекомендовал себя как успешный управляющий, в штате у которого работают только аналитики и эксперты с многолетним опытом. В этой связи, клиенты могут не опасаться заключения индивидуального договора на обслуживание с целью получения прибыли. потенциальный доход при таком вложении денег будет значительно выше уровня инфляции, с гарантированной выплатой налогового вычета (13%) в пользу государства и с низким уровнем риска.

Чтобы открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) в Сбербанке, потребуется выполнить следующие действия:

1. Сначала необходимо выбрать одну из двух стратегий: рублевое или валютное управление.
2. Начальная сумма взноса составит 50 тыс. рублей, а в дальнейшем клиент сможет добавлять от 10 тыс. до 1 млн рублей ежегодно.
3. При оформлении передачи денежных средств в распоряжение финансового управляющего, клиенту потребуется подписать договор ДУ и заполнить форму 190 доверительного поручения по передаче денег.

Средства инвестируются в самые различные ценные бумаги: в национальные, в еврооблигации, в другие ЦБ. Открыть ИИС можно через Госуслуги, если у клиента имеется там подтвержденная четная запись. Если такой возможности нет, то возможно прийти в офис банка и оформить все необходимые документы.

Где взять договор доверительного управления капиталом

Все возникшие вопросы, связанные с работой системы и нового проекта, клиенты могут задать в офисе банка, обратившись к сотрудникам, находящимся в зоне «Премьер». Здесь представлена возможность получить необходимые консультационные услуги, а также получить договор доверительного управления капиталом.

Дополнительно, скачать такой документ можно на официальном сайте банка, на страничке, посвященной работе описываемой программы.

Предлагает услугу доверительного управление. Собственником средств остается доверитель, а задача управляющего — выгодно распорядиться доверенными средствами.

В данном случае, доверив управление капиталом компетентным специалистам, которые имеют квалификационные аттестаты Федеральной службы финансовых рынков, можно рассчитывать не только на сохранение, но и на приумножение капитала.

Если говорить о рисках, то в каждом инвестировании присутствует вероятность потерь. Вложение капитала в инструменты фондового рынка всегда рискованно. Поэтому управляющая компания не гарантирует какой-либо прибыли от размещенных средств, которые переданы в доверительное управление. Однако, возможность получить доходность, которая в разы превосходит ставки банковских депозитов (полезно: ), оправдывает возможные риски.

Скрин с официального сайта по управлению активами. Традиционно в качестве преимущества выделяются долговременность работы и знание российского рынка. Эксперты у Сбербанка действительно одни из лучших в стране.

У сервиса управления активами и ИИС есть личный кабинет: на сайте sberbank-am.ru

Через личный кабинет можно:

1. Выбрать — они тоже управляются этим подразделением банка.
2. Совершать операции покупки, обмена, погашения паев онлайн.
3. Контролировать свой инвестиционный портфель.

Куда направляется инвестируемый капитал?

Прежде всего, объектами для инвестиций являются облигации российских эмитентов - государственные, субфедеральные, муниципальные и корпоративные. Далее рассматривается покупка акций российских компаний и использование прочей финансовой стратегии.

Минимальная сумма инвестиционных средств по стратегии «Защита капитала» составляет 3 000 000 рублей. При использовании остальных стратегий - 7 000 000 рублей.

Сбербанк имеет многолетний опыт успешного управления средствами клиентов. Дело каждого желающего доверить свой капитал ведется индивидуально, а формирование инвестиционного портфеля осуществляется посредством тщательно продуманного инвестиционного процесса.

Команда опытных финансовых аналитиков подвергает ценные бумаги скрупулезному кредитному анализу, прежде чем рекомендовать их для включения в инвестиционные портфели.

На российском рынке портфельные управляющие Сбербанка признаны одними из лучших. Они обладают глубокими знаниями о состоянии дел отечественного бизнеса, имеют налаженные связи с крупнейшими эмитентами, что позволяет делать правильные и перспективные инвестиционные выводы.

Кто может воспользоваться услугой доверительного управления активами от Сбербанка?

Это могут быть частные и корпоративные клиенты, страховые компании, а также пенсионные фонды.

Сумма, которая передается в доверительное управление банку, по советам самих же банкиров, должна инвестироваться на срок не менее 1 года. Структура портфеля ценных бумаг, предполагаемые варианты вознаграждения, а также срок управляющий обсуждает лично с клиентом.

Цель - максимальный прирост активов.

Все доходы, полагающиеся клиенту по результатам доверительного управления, являются его собственностью, а банку идет вознаграждение в сумме определенного процента от прибыли.

Доверительное управление это индивидуальная услуга, поэтому за клиентом закрепляется персональный менеджер, который разрабатывает для собственника капитала индивидуальную инвестиционную стратегию и формирует персональный портфель ценных бумаг. Инвестор постоянно на связи со своим управляющим и имеет право вносить изменения в инвестиционную декларацию.

Независимо от того, что средства уже инвестированы в ликвидные ценные бумаги, в любое время действия договора инвестор вправе изъять из управления часть средств или сделать суму активов больше.

Индивидуальные инвестиционные счета в Сбербанке

1. Гарантированный государством налоговый вычет 13%.
2. Потенциальный инвестиционный доход выше инфляции.
3. Инвестиции с низким уровнем риска.

Вы открываете и выбираете одну из двух стратегий: Долларовая или Рублевая.

При открытии Вы можете внести от 50 тыс. руб., дополнительно можно вносить от 10 тыс. руб., но не более 1 млн руб. в год.

Денежные средства инвестируются в государственные облигации, облигации крупных компаний и еврооблигации.

Как инвестировать

1. Дистанционно через Личный кабинет — Вы сможете открыть ИИС и проводить операции без посещения офиса, если у Вас имеется подтвержденная учетная запись на портале Госуслуг (gosuslugi.ru)
2. В офисе Управляющей компании — Вам предоставят подробную консультацию и помогут оформить необходимые документы для любых операций с ИИС. Внесение средств на ИИС через банк.
3. В уполномоченном отделении Сбербанка- Вам помогут выбрать стратегию, открыть ИИС и внести на него средства, а также провести другие операции.

Доверительное управление ИИС от Сбербанка — доходность и порог входа для физических лиц

Вы хотите зарабатывать больше, чем проценты по депозиту, и давно уже слышали о потенциальных возможностях фондовой биржи, но так и не решились, поскольку не хотите вникать в тонкости управления портфелем инвестиций. Специально для Вас разработано предложение Сбербанк доверительное управление активами, личный кабинет доступный для пользователя и помогает контролировать действия торговца.

Для эффективного управления капиталом на фондовом рынке нужны специальные навыки:

1. Важно знать правила и специфику инструментария,
2. Необходимо понимать состояния целевых рынков для инвестирования,
3. Уметь правильно диверсифицировать портфель, чтобы уменьшить риски, повысить доходность.

Если у Вас нет времени разбираться с порядком торговли ценными бумагами и постоянно следить за состоянием компаний и рынков, то можно доверить управление вкладом профессионалам. Сбербанк работает в этом сегменте более 20 лет, является обладателем разных наград, имеет собственный аналитический ресурс, который располагает знаниями о состоянии международной торговли ценными бумагами и рынка России, а также проводит анализ риска и ожидаемой эффективности каждой покупки.

К каждому клиенту банк подходит индивидуально, перед заключением договора управления денежными средствами согласовываются следующие моменты:

• Рублевое или валютное управления;
• Предпочтительнее покупать акции, облигации или еврооблигации;
• Ожидаемый срок инвестирования и ориентировочный график пополнения счета.

Доверительное управление деньгами Сбербанк порог входа составляет от 50 тыс. руб., если Вы готовы выделить эту сумму, то открывайте ИИС и подписывайте с банком договор доверительного управления.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это специальный счет, на который предусмотрен специальный налоговый вычет -13%.

Доходность и условия данного вида инвестиций

Условия доверительного управления:

Доверительное управление ИИС Сбербанк доходность состоит из двух компонентов: налоговый вычет 13% + возможный доход от инвестирования. Банк обещает получение потенциальной доходности выше, чем на депозите, но ничего не гарантирует, так как инвестирования – это всегда риск, и вариант получения убытком не исключается, но сводится к минимуму.

Расходы клиента:

1. Комиссия от суммы инвестирования: 0,25-1% (от стартовой суммы, каждый квартал) + 1% (от суммы пополнений);
2. Процент от полученной инвестиционной прибыли: 1,5-3,0% (детально расписано в договоре)
3. Неустойка при досрочном закрытии счета (1%).

Доходность напрямую зависит от выбранной стратегии, при заключении сделки клиент может запросить следующую информацию: возможный риски по стратегии, ожидаемый уровень прибыли, историю доходности.

Сбербанк предлагает следующие стратегии инвестирования:

1. «Защита капитала» в рублях — рассчитана на консервативных клиентов (целевые рынки – потребительский сектор и здравоохранение Америки, серебро):

• порог входа — 3 млн. руб.,
• средняя доходность за весь период – 8,8%,
• срок — 2 года;

1. «Защита капитала» в долларах – умеренный риск, сохранность инвестиций от 90%:

• Минимальная сумма – 50 тыс. долл.,
• Срок – 3-5 лет;

1. «Валютный доход – Премьер» — нацелена на консервативные сбережения в долларах, доходность выше инфляции:

• Стартовый взнос – 5 тыс. долл.,
• Доходность за последние 3 месяца – в рублях – 6%, в долларах – (-0,9%),
• Период инвестирования – от 1 года;

1. «Дивидендные акции» — квалифицированные вложение в акции российских компаний:

• Период от 1 года,
• Повышенный доход – 12.5%,
• Минимальные вложения от 3 млн. руб.;

Договор доверительного управления: где скачать и как заполнить

Для начала инвестирования нужно заключить индивидуальный договор, это можно сделать в отделении банка с зоной обслуживания Премьер или посетив Управляющую компанию.

Образец договора можно посмотреть по ссылке https://www.sberbank-am.ru/upload/iblock/181/181a5550dc3910d4bdea7507bb3aeb92.pdf, там также приведены шаблоны необходимых для заполнения документов: Заявление о заключении договора, Согласие на сделку, Акт приема-передачи активов, Декларация о рисках и другие. Нужно ли заполнять платежное поручение (форма 190) и другие вопросы можно уточнить по телефону 8 800 55 02 55.

Перед подписанием договора Вас детально проконсультируют и согласуют индивидуальные условия сотрудничества.

Открыть ИИС можно через личный кабинет sberbank-am.ru (если есть подтвержденная регистрация на сервисе Госуслуги). В кабинете пользователя можно выбрать ПИФ, совершать операции покупки/погашения, контролировать состояние портфеля.

Для управления деньгами выбирайте надежных партнеров, Сбербанк профессионально подходит к этому процессу, понимает рынок, делает реальную оценку рисков и доходности.

Похожие статьи