ВТБ управление активами – ПИФ, гарантирующий доходность. Доходность и стоимость пая паевых инвестиционных фондов втб капитал управление активами

Случается так, что в руках у человека внезапно появляется большая сумма денег или имущество. Пути получения бывают разные: наследство, лотерея, работающий бизнес. В этом случае будет разумно заставить деньги работать, а сделать это можно с помощью доверительного управления активами. Одним из банков, предоставляющим услугу инвестирования, является банк ВТБ.

Что такое доверительное управление ВТБ?

Это комплекс мероприятий, который позволит клиенту, не вникая в работу инвестиций, получить доход с вложенных средств. Предоставляются эти услуги для физических и юридических лиц, воспользоваться может любой человек, имеющий крупную сумму средств или ценные бумаги. Какие виды доверительного управления бывают?

Полное управление активами. Подразумевает под собой полную свободу действий банка, занимающегося финансами клиента. По любой операции банк обязан уведомлять клиента, но все действия он совершает самостоятельно.
Управление по согласованию. Банк уведомляет клиента о возможных операциях и получает на их проведение письменное согласие.
Управление по приказу. Клиент сам принимает решение о проведении операций с деньгами, банк лишь следует его сообщениям.

Доверительное управление разрешается проводить только банковской организации, которая имеет лицензию на инвестирование клиентских средств, торговлю ценными бумагами и их размещение, такой как ВТБ.

Существует несколько видов инвестиций: прямые и портфельные. Что они в себя включают и как работают?

Прямые инвестиции: вложение средств в проекты и получение доступа к управлению ими. Вложения осуществляются на длительный срок, но, в отличие от портфельного типа, ликвидность таких инвестиций меньше.
Портфельные инвестициями: активами могут быть ценные бумаги и акции. Ликвидность такого вида вложений выше, чем у прямых. Осуществляются инвестиции в проекты с целью достижения выгоды, никакой заинтересованности в работе предприятия у вкладчика, как правило, нет.

Условия

Существуют определенные условия по доверительному управлению.

ВТБ имеет право взимать комиссию только в том случае, если клиент получит доход от инвестиций.
Срок вклада составляет не менее 1 года.
Комиссия за пополнение инвестиционного счета и за частичное снятие не взимается.
Рекомендуемая сумма инвестирования – 15 млн рублей.

ВТБ способен применить несколько стратегий инвестирования в процессе руководства: консервативную, высокодоходную и смешанную. Для чего они подходят?

Консервативная – для портфеля с облигациями или наличными средствами.
Высокодоходная подходит для акционного портфеля.
Смешанная позволяет работать с двумя видами активов одновременно.

Деятельность ВТБ направлена на получение прибыли и на минимизирование возможных рисков. Также организацией разрабатываются уникальные стратегии в зависимости от целей клиента.

«Умные инвестиции»

Безопасное инвестирование и управление активами – это самая главная часть доверительного управления. Деятельность ВТБ и других банков в этом случае регламентируется рядом статей закона Российской Федерации.

Управление активами бывает трех видов: активное, пассивное и смешанное.

Активное управление подразумевает под собой работу бумаг в краткие сроки. Управляющий берет на себя ответственности за содержание портфеля, информирует клиента об изменениях в нем, но не оповещает о совершенных или планируемых сделках.

Пассивное управление подразумевает под собой укомплектовку финансового портфеля управляющим совместно с клиентом. Состав зависит от степени готовности клиента взять на себя какие-либо риски, к тому же такой вид управления не дает возможности управляющему поменять содержание укомплектовки.

Смешанное управление содержит в себе элементы активного и пассивного видов инвестирования.

Доверительное управление денежными средствами

Одним из способов инвестирования является вложение денежных средств в фондовые рынки. Минимальный срок вложения составляет 1 год, перед открытием инвестиционного счета клиенту необходимо определиться с видом ДУ: полное банковское управление, частичное или по распоряжениям вкладчика.

Минимальная сумма для утверждения портфеля составляет 500 тысяч рублей, эти деньги размещаются на фондовом финансовом рынке России с целью получения дохода с инвестиций. И именно поэтому полученные суммы выше, чем те, что оставались на банковских вкладах.

Доверительное управление ценными бумагами

Клиент может выбрать для инвестирования и получения дохода опытного управляющего, а может пробовать заниматься этим сам. Стоит помнить, что при последнем варианте риск потерять часть денег становится больше, ведь стабильность доходов зависит от опыта работы и наличия средств, необходимых для достижения определенной цели.

Стоимость активов может колебаться от большего к меньшему, что в дальнейшем может сильно повлиять на доходность портфеля и эффективность выбранной схемы инвестирования.

Товары и услуги доверительного управления

Доверительное управление средствами – одна из самых популярных услуг на финансовом рынке. Подразумевает под собой занятость ценных бумаг и денежных средств на большое количество времени, дает возможность размещать средства и получать за это прибыль. ВТБ берет на себя всю основную работу, предоставляя своим клиентам возможность следить за деятельностью компании и заниматься своими делами.

ВТБ Капитал предлагает осуществление грамотного управления вложенными средствами согласно определенным стратегиям.

Классическое управление: в основу берется сформированный клиентский портфель, с минимальной суммой вложения от 1 млн рублей.
Индексное управление: рассчитывается на основе структуры индексов ММВБ, минимальная сумма инвестиций равна 500 тыс. рублей.

Компания ВТБ принимает под управление:

Ценные бумаги (акции, облигации),
денежные средства.

Важно помнить, что стоимость средств может колебаться с течением времени и управляющая компания, а тем более и менеджер, не могут давать гарантий насчет получения определенной прибыли.

УК ВТБ Капитал: управление активами

Компания имеет большое количество партнерских организаций: ВТБ, Банк Москвы, УБРиР, ОТП, Восточный экспресс и других участников финансовых рынков. Под управлением также находятся различные венчурные фонды, недвижимое имущество, фонды с прямыми инвестициями.

ВТБ находится на первом месте среди множества крупных УК страны, а доля рынка в объеме активов фондов целевого капитала составляет 33%.

Основные штрихи инвестиционной деятельности

ВТБ Капитал начала свою деятельность с 2008 года, и с тех пор её деятельность осуществляется в определенных направлениях. На данный момент имеется несколько важных моментов в управлении инвестициями:

ресурсы с НПФ;
средства от страховых фондов, как собственные, так и резервные;
целевые некоммерческие фонды;
управление накопительной частью пенсии;
управление паевыми фондами.

Разработка стратегий успешного управления существенно облегчает работу организации в качестве управляющей компании.

Инвестиционные фонды

Под началом компании имеются паевые инвестиционные фонды (ПИФ). ПИФ – это самый надежный инструмент для вложения активов и получения прибыли за выбранный срок. В управлении ВТБ находятся 19 фондов, для каждого из которых заранее предопределены условия ДУ, пошагово раскрыта стратегия управления и имеется большое количество открытых и закрытых ПИФов.

При совершении инвестиций и покупки пая клиент становится пайщиком. Пай имеет свою стоимость, которая колеблется и со временем меняется. Выгода пайщика рассчитывается от стоимости приобретения и погашения пая, разница между этими двумя показателями является заработком.

ПИФы имеют свои преимущества:

Небольшая первоначальная сумма вложения. Минимальная сумма может начинаться от 5 000 рублей.
Активами управляют профессионалы, клиент может не вникать в самую суть продажи паевых инвестиций. Это позволяет существенно снизить риски.
Большой выбор инвестиционных стратегий позволяет управляющему выбрать именно то направление, которое позволит максимально снизить риски и получить большую доходность.
Контроль деятельности компании ВТБ со стороны государства позволяет уберечь деньги клиента от использования не по назначению (трехуровневый контроль).

Активы включают в себя ценные бумаги и облигации, а также денежные средства. Паи можно перепродавать, покупать и передавать по наследству.

Так же компания ВТБ сотрудничает с фондами, которые работают с недвижимостью (REIT). Имеются фонды, деятельность которых направлена на минимизацию рисков, а также при необходимой доходности и фонды, инвестирующие в начинающиеся перспективные проекты.

Памм и МАМ счета

Памм счета – это совокупность счетов управляющего и клиентов, заинтересованных в размещении средств таким образом. Основной мыслью таких счетов является равное распределение прибыли управляющего и каждого из вкладчиков. Местом работы денег в этом случае выступает биржа.

Управляет счетами такого типа менеджер, который имеет большой опыт в совершении сделок и может предоставить положительную динамику. В случае, если вкладчик посчитает, что у менеджера недостаточно высокая доходность по счетам, то он имеет право забрать свои средства и перейти к другому управляющему.

Работа МАМ счетов немного похожа на принцип действия Памм счетов, с некоторым отличием. Клиентские деньги так же вносятся на счет, вкладчик имеет право выбрать управляющего, но, если при работе с Памм счетами клиент не имел физического доступа к сделкам, то в этом случае он может закрывать сделки самостоятельно, если считает это необходимым. Клиент видит всю информацию, которая отображается у менеджера, и, соответственно, все проводимые операции.

Преимущества и риски доверительного управления ВТБ

Плюсы доверительного управления:

Прибыль от инвестиций при грамотном управлении деньгами выходит выше, чем при внесении этой же суммы на вклад, процент по вкладам как правила на мног оменьше, плюс никто не отменял инфляцию.
Возможные риски предугадываются и избегаются при появлении, если капиталом управляет профессионал.
Клиент имеет право выбрать, хочет ли он контролировать активы самостоятельно, вплоть до принятия собственных решений, либо отдать возможность решать управляющему. В любом случае компания ВТБ обязана сообщать о любых шагах и операциях с активами.
Комиссия выплачивается управляющему только при получении им прибыли и составляет определенный процент. В случае, если сумма останется той же, что и при передаче, то клиент ничего не потеряет.
Компания обладает полным списком средств для достижения указанной цели.

Недостатки:

Высокий порог по количеству денежных средств для начала работы с инвестициями. Такой способ может быть недоступен для населения с небольшим уровнем дохода.
Существует риск нанять менеджера, который может не справиться с работой и даже потерять часть средств.

Подписывая договор о сотрудничестве и внесении активов на инвестиционный счет, клиент принимает всю информацию о возможных рисках. Что может ожидать вкладчика и какие риски существуют?

Рыночный риск. Он связан с активами, рыночная стоимость которых может измениться за время управления. В этом случае стоимость может быть ниже первоначальной.
Потеря ликвидности. Возникает по причине недобросовестности управляющего или из-за мошенничества с его стороны. Выражается в уменьшении итоговой суммы или снижении стоимости капитала.
Правовая проблема. Из-за договора, составленного в одну сторону или с ошибками, может возникнуть снижение стоимости капитала или появление денежных обязательств для клиента. Поэтому при заключении договора его следует внимательно читать и просить пояснение каждого непонятного пункта.
Проблема государственного уровня. Убытки могут возникнуть из-за тяжелого экономического кризиса, падения национальной валюты.
Риск при проведении операции. Может появиться при допущении ошибок управляющим, сбоев в системе компании.

Такие риски оправдываются высокой доходностью и часть из вышеперечисленного может не проявиться при управлении капиталами.

Доходность и нюансы договора

Прежде всего, согласно нормам Российского Законодательства, владелец и собственник имущества волен распоряжаться им по своему усмотрению. Доходность управления зависит от выбранной компанией ВТБ методики и стратегии действия, но чаще всего она превышает уровень инфляции и банковских вкладов.

Следует помнить, что любой доход облагается налогом. При составлении договора указывается выгодоприобретатель и в случае получения прибыли с вложенных средств удержится процент брокера + 13%.

Как и кому передать ценные бумаги и денежные средства в доверительное управление?

Для управления личными средствами лучше обращать внимание на компании, которые давно зарекомендовали себя на финансовом рынке. Такие, как Альфа, ВТБ, Сбербанк, Тинькофф и другие. При выборе организации желательно просмотреть всю финансовую информацию: насколько стабилен оборот компании, схемы получения дохода, варианты вывода итоговых сумм. Достаточно сильно влияет срок нахождения компании на финансовых рынках и сервис поддержки клиентов.

Частным инвесторам

В распоряжении ВТБ имеется целый отдел по работе с частными клиентами. Сюда можно обратиться физическим лицам и компаниям, которые предоставляют их интересы.

Специалисты ВТБ постоянно проводят анализ потребностей клиентов и именно от результатов анализа будет предлагаться финансовое решение. Оно составляется для каждого вкладчика индивидуально и направлено на решение следующих параметров: ожидание доходности, степени риска, ликвидности.

Институциональным инвесторам

Для негосударственных пенсионных фондов ВТБ предлагает управление пенсионными накоплениями, резервами и личными средствами фондов. При этом будет разработана индивидуальная стратегия действия, обозначен срок работы средств, обозначены виды отчетов и сроки их предоставления. Все это не выходит за рамки Российского законодательства и работает исключительно в интересах клиентов.

Для страховых организаций. В работу ВТБ берет резервные средства страховых компаний и личные средства организаций. Согласно договору, страховая компания имеет право вывести свои деньги из оборота в любой момент без налагаемых штрафов. Также определяются следующие показатели: сроки инвестирования, вид отчетности и сроки предоставления и размеры вознаграждения управляющей компании.

Юридическим лицам. ВТБ предлагает краткосрочные (на сроки от 3 до 6 месяцев) и долгосрочные (1 год) вложения средств. Управляющие могут предложить разработку индивидуальных стратегий по определенным показателям, ограничения на состав, структуру и на виды портфеля.

Фонды целевого капитала имеют свою специфику благодаря использованию своих средств в некоммерческих целях. ВТБ учитывает это и предлагает таким организациям индивидуальную работу над вложенными средствами. Получение высокого процента доходности за короткие сроки позволит таким фондам вложить полученные средства на достижение своих целей.

Фонды саморегулируемых организаций. Основным требованиям к составу портфеля является сохранение и прирост вложенных средств. ВТБ предлагает таким организациям следующие особенности: размер минимальной суммы – 10 млн рублей и её наличие в качестве неснижаемого остатка. Для таких компаний лучше, если станет работать стратегия, направленная на фиксированный доход.

Поддержка клиентов

Клиенты компании ВТБ Капитал имеют свой личный кабинет на сайте, где они могут посмотреть всю информацию о финансовом портфеле, которая предоставляется в режиме онлайн и своевременно.

Особенности финансовой группы

У ВТБ Капитал стойко держится рейтинг надежности на уровне А++, что означает наивысшую степень защищенности вложений. Такой высокий рейтинг был присвоен ведущим рейтинговым агентством РА-Эксперт. К тому же организация может предложить своим вкладчикам нечто большее, чем просто защищенную систему инвестиций.

Управление капиталом при появлении возможных рисков.
Большое количество вкладчиков.
Деятельность осуществляется не только на территории РФ, но и в странах-партнерах.
Высокая доходность.
Все проведенные операции идут в отчет для клиентов, сделки максимально прозрачны.

Все бизнес-процессы компании хорошо показали себя как отдельно, так и при внедрении в дочерние организации. Именно после всего вышеперечисленного РА-Эксперт присвоило такой высокий рейтинг надежности.

Объем сделок

Наименование компании	Место в рейтинге	Рейтинг надежности	Сумма средств в 2017 году (млн. рублей)	Собственные средства в 2017 году (млн. рублей)
ВТБ Капитал	1	А++	594000	718
Сбербанк Управление активами	2		580300	495
Газпромбанк-Управление активами	6		330400	2199
Альфа-Капитал	11		241500	600

Все вышепредоставленные данные находятся в открытом доступе на сайте рейтингового агенства РА-Эксперт.

Потенциальная аудитория

Компания ВТБ предлагает инвестировать средства свыше 15 млн рублей, индивидуальное сопровождение, обслуживание и подготовку финансового портфеля с учетом пожеланий вкладчика. Сумма и проценты пенсионных сбережений находятся чуть выше процента инфляции, что помогает сберечь средства от вынужденных потерь.

Результаты всех проводившихся сделок всегда отражаются в специальных отчетах и это позволяет инвестору всегда быть в курсе происходящих событий с вложенными средствами.

ВТБ проводит ежегодно огромное количество операций, нацеленных на получение прибыли для клиентов и минимизацию любых рисков. К тому же прибыль за последние 2 года стала выше, чем проценты по банковским вкладам и это стало причиной увеличения числа клиентов за это время. Эксперты ВТБ Капитал сообщают, что тенденция инвестирования средств сохранится и количество клиентов и вложений увеличится.

Те инвесторы, которые хотят получить доход выше банковского депозита, могут сделать вложения в ПИФы ВТБ. Управляют паями опытные работники финансового сектора, которые стараются получать максимальную прибыль и уменьшить возможные риски. При правильной диверсификации паев инвестор может получить прибыль значительно выше рынка, даже если какая-то управляющая компания отработала ниже ожиданий.

Особенности ПИФов ВТБ24

Структура портфелей и риски

ПИФы аккумулируют средства частных инвесторов и юридических лиц, которые именуются пайщиками. Достаточный объем средств в доверительном управлении позволяет ПИФам активно участвовать в торгах и получать доходность без излишнего риска. По итогам отчетного периода прибыль, полученная специалистами ПИФов, распределяется между инвесторами (пайщиками) и самой управляющей компанией.

Все ПИФы ВТБ 24 имеют в своем составе высоколиквидные активы, такие как:

Акции крупнейших отечественных компаний («голубые фишки»);
Облигации федерального займа и крупнейших компаний;
Еврооблигации;
Банковские депозиты;
Акции зарубежных эмитентов;
Драгоценные металлы.

Каждый фонд отличается спецификой работы и структурой портфеля. Например, в состав ПИФа ВТБ Нефтегазовый сектор входят исключительно акции отечественных нефтегазовых, нефтехимических и обслуживающих нефтегазовую отрасль (сервисных) компаний. ПИФ был сформирован в 2007 году, и за это время стоимость его пая повысилась на 45,2% (только с начала 2017 года цена пая увеличилась на 10,5%).

Структура активов каждого ПИФа в целом отражает состояние отрасли. Так, в 2008-2009 году многие ПИФы продемонстрировали отрицательную доходность на фоне падения котировок отечественных акций, аналогичная ситуация произошла и в 2014 году. Поэтому при инвестировании в ПИФы нужно учитывать возможные риски и тщательно продумывать наиболее оптимальную точку входа и выхода.

Преимущества

Инвесторами ПИФов в основном становятся те клиенты банка, которые хотят получать доход на фондовом рынке, но не обладают должными умениями и навыками, либо просто не имеют времени на вдумчивую работу. Они выбирают паи за их преимущества.

Паи можно спокойно закладывать в банке, дарить или завещать. Ценные бумаги и документация ПИФа надежно защищены, они хранятся в отдельном депозитарии, и компания (либо сторонние лица) не могут их присвоить себе.

Деятельность ПИФов надежно регулируется государством (если взять в сравнение, к примеру, форекс или рынок бинарных опционов), инвестор получает гарантии возмещения в случае банкротства или мошенничества управляющей компании (т.е. полностью отсутствуют не торговые риски).

Для инвестирования в ПИФы и получения доходности не нужно иметь внушительный капитал, порог входа относительно низок. Инвесторы получают в ПИФах ВТБ доходность, намного превышающую банковский депозит при относительно небольших рисках потерять капитал, так как управлением фонда занимаются профессиональные экономисты, имеющие аттестаты ФСФР.

ПИФы – уникальный инструмент, позволяющий простым гражданам зарабатывать на фондовом рынке без непосредственной покупки акций. Всё, что нужно – выбрать подходящий пай и приобрести его. В итоге можно получить серьезный доход, какой обычно доступен только профессиональным участникам рынка.

Покупка пая

Условия

Для всех ПИФов банка ВТБ действуют одинковые условия покупки и погашения паев:

Сумма первой инвестиции – 150 тыс. рублей;
Сумма дополнительного взноса (приобретение второго и последующего пакетов паев) – 150 тыс. рублей;
Надбавка банка – 1,2% (для ПИФов ВТБ Управление Активами размер надбавки нулевой);
Обмен паев внутри одной УК – бесплатно;
Скидка при продаже – 1%.

Итоговая комиссия ВТБ составляет всего 0,2%.В большинстве случаев в ПИФах ВТБ 24 доходность положительная (средняя – 22% годовых), поэтому это не критично.

Надбавки и скидки определенных ПИФов могут быть отличными от стандартных. Лучше заранее узнать этот момент на официальной странице ПИФа или у персонального менеджера по инвестициям.

Как стать клиентом

Чтобы стать владельцем паев, необходимо подать заявку в любом отделении банка ВТБ24. Будущий инвестор должен принести только паспорт, никаких документов больше не нужно. По уверениям специалистов ВТБ, вся операция займет не более 15 минут.

После подписания договора клиент сможет докупать паи обыкновенным перечислением средств через систему онлайн-банкинга. Также по-прежнему можно будет приобретать паи выбранных ПИФов в отделении банка или в агентском пункте и совершать с ними различные функции:

Погашать;
Обменивать;
Получать деньги за продажу паев.

Управляющие компании

Наиболее доходные ПИФы

Важно соблюдать правила инвестирования и собирать максимально диверсифицированный портфель. Отзывы о ПИФах ВТБ, свидетельствуют о том, что проблемы многих инвесторов заключаются именно в том, что они инвестировали на короткие промежутки времени. Этим надеялись получить большую прибыль, а также покупали на пике их стоимости, в то время как рекомендуется приобретать их после просадки, а погашать после достижения целевой цены.

Банк ВТБ24 не осуществляет непосредственное управление активами фондов, а выступает лишь в качестве агента. Работу с ПИФами ведут три следующие управляющие компании, каждая из которых представляет несколько вариантов для вложения средств:

ПИФы ВТБ Капитал Управление Активами. Организация работает с 1996 года, в группу ВТБ вошла в 2006 году.

ПИФы Инвестмент Партнерс. Входит в число 5-ти крупнейших отечественных управляющих компаний.

ПИФы Солид Менеджмент. Компания находится на финансовом рынке с 2000 года, активов в управлении – более 10 млрд. рублей.

Клиенту важно понять, какая компания, каким фондом управляет, чтобы в случае необходимости можно было произвести обмен паев.

Если понадобится менять паи разных управляющих компаний, то придется сначала погашать одни, а потом приобретать другие, заключая новый договор инвестирования.

Один из самых популярных фондов – ПИФ ВТБ Казначейский находится под управлением Капитал Управление Активами. Этот фонд приобретает государственные, федеральные, муниципальные и особо ценные корпоративные облигации. За прошлый год ПИФ заработал 13,64% прибыли, за первое полугодие 2017 года – 5,94%. Всего же стоимость пая с основания фонда возросла на 367,5%, что для ПИФа с минимальным уровнем риска отличный результат.

Обладатели паев этого фонда могут спокойно обменять их на паи ПИФа ВТБ БРИК, так как они управляются одной компанией. Уровень риска инвестиций – высокий, однако он компенсируется большими потенциальными прибылями. Так, за прошлый год стоимость паев выросла на 88,55%.

Еще один популярный ПИФ под управлением Капитала – ПИФ Еврооблигаций. Стратегия – инвестиции в акции отечественных компаний-«голубых фишек», но эмитируемых за рубежом. В результате управляющие фондом могут заработать за счет:

Курсовой стоимости одной акции;
Дивидендных выплат по портфелю;
Курсовой разницы стоимости валют.

Как собрать портфель

Понимать, в какой момент имеет смысл покупать паи, а также какие фонды имеют перспективы роста в ближайшей перспективе помогает инструмент сравнение доходности ПИФов ВТБ24.

График доходности, статистику за предыдущие периоды можно посмотреть на сайте управляющей компании ВТБ Капитал по адресу https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/opif/.

Именно с изучения статистики этой страницы следует начинать инвестирование в ПИФы ВТБ. Важно изучить следующие параметры:

Доходность ПИФа в динамике;
Соотношение степени риска / доходности;
Стоимость чистых активов (СЧА) и их изменение.

Однако каждый ПИФ фактически символизирует собой одну отрасль экономики. И если вы предполагаете, что в ближайшее время оживится экономика страны, то стоит выбирать управляющую компанию ВТБ Капитал и инвестиции в ПИФ Потребительский сектор и, например, Фонд Еврооблигаций, так как они:

Слабо соотносятся друг с другом, поскольку предполагает инвестирование в разные активы, тем не менее рост стоимости бумаг обеспечивается одним ключевым фактором;
Инвестиции по факту производятся в разных валютах;
ПИФ Потребительский сектор предполагает высокую степень риска, а Фонд Еврооблигаций – низкий.

Заключение

Доходность в прошлом не гарантирует такой же прибыли в будущем. Отзывы говорят, что правильным будет выбрать 4-5 различных фондов и инвестировать в них в одинаковой пропорции. Только правильный подход поможет увеличить личный капитал в ПИФах ВТБ и получать стабильный доход от своих инвестиций.

Деньги не должны лежать без движения, они должны работать и приносить вам доход. Инвестируйте свои сбережения в акции и ПИФы и поделитесь впечатлениями от увеличения вашего капитала.

АО ВТБ Капитал Управление активами (ВТБК УА), (лицензия ФКЦБ России от 06.03.2002 № 21-000-1-00059 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, без ограничения срока действия; Лицензия ФСФР России от 20.03.2007 № 045-10038-001000 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, без ограничения срока действия). Содержание сайта www.сайт и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение ВТБК УА о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение ВТБК УА предоставить услуги инвестиционного советника. ВТБК УА не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами в соответствии с их инвестиционным профилем. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. ВТБК УА не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы ВТБК УА выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. ВТБК УА предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, ВТБК УА не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться исключительно на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок. Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров. ВТБК УА не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте. Настоящий Сайт не предоставляет и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении. ВТБК УА прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, ВТБК УА не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной. ВТБК УА не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения. ВТБК УА настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) ВТБК УА является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц ВТБК УА (далее - участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов ВТБК УА руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых ВТБК УА в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике ВТБК УА по управлению конфликтом интересов, размещённой на Сайте. Открытые паевые инвестиционные фонды под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами: ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Акций» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0968-94131582); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Сбалансированный» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0962-94131346); ОПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0958-94130789); ОПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Компаний малой и средней капитализации» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0959-94131180); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Предприятий с государственным участием» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0966-94131263); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Электроэнергетики» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0965-94131501); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Технологий будущего» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0967-94131429); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Металлургии» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0961-94131104); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Еврооблигаций» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0963-94130861); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Нефтегазового сектора» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0960-94131027); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Потребительского сектора» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0964-94130944); ОПИФ РФИ «ВТБ - БРИК» (Правила Фонда зарегистрированы ФКЦБ России 11.08.1997 г. № 0012-46539678); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Глобальных дивидендов» (Правила Фонда зарегистрированы ФКЦБ России 26.02.2003, № 0090-59893176); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Казначейский» (Правила фонда зарегистрированы ФКЦБ России 26.02.2003 № 0089-59893097); ОПИФ РФИ «ВТБ - Индекс МосБиржи» (Правила фонда зарегистрированы ФКЦБ России 21.01.2004 № 0177-71671092), ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Денежного рынка» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 25.09.2007, № 0997-94132239); ОПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Акций инфраструктурных компаний» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 25.09.2007, № 0998-94132311); ОПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Смешанных инвестиций» (Правила Фонда зарегистрированы ФКЦБ России 05.03.2003, № 0092-59891904). Интервальные паевые инвестиционные фонды под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами: ИПИФТР «ВТБ - Фонд Драгоценных металлов» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 31.03.2009, № 1407-94156211). Биржевые паевые инвестиционные фонды под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами: БПИФ РФИ «ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета» (Правила фонда зарегистрированы ЦБ России 31.01.2019, № 28-2-2/461). «Индекс МосБиржи» и «Индекс Корпоративных облигаций Московской Биржи» – фондовые индексы, рассчитываемые ПАО Московская Биржа. Правообладателем Товарных знаков «Индекс МосБиржи» и «MOEX» является ПАО Московская Биржа. ПАО Московская Биржа не дает никаких гарантий и заверений третьим лицам в целесообразности инвестирования в финансовые продукты ВТБК УА, основанные на индексах, рассчитываемых ПАО Московская Биржа. Основанием возникновения отношений между ПАО Московская Биржа и ВТБК УА является предоставление неисключительной лицензии на использование Товарных знаков «Индекс МосБиржи» и «MOEX». Индекс МосБиржи и Индекс Корпоративных облигаций Московской Биржи, рассчитываемые ПАО Московская Биржа и который напрямую ассоциируется с Товарным знаком «Индекс МосБиржи», создан, рассчитывается, поддерживается без привязки к ВТБК УА и его хозяйственной деятельности. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Правилами доверительного управления ОПИФ и ИПИФ, находящимися под управлением ВТБК УА предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ОПИФ и ИПИФ. Прежде, чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом. Получить информацию о Фондах и ознакомиться с Правилами доверительного управления Фондов, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 123112, Россия, г. Москва, наб. Пресненская, д. 10, этаж 15, помещение III, по телефону 8-800-700-44-04 (для бесплатной междугородной и мобильной связи), по адресам агентов или в сети Интернет по адресу www.сайт. ВТБК УА не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов или процессов или других вредных компонентов. любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. они не обязательно отражают точку зрения ВТБК УА и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения. Ни при каких обстоятельствах ВТБК УА не будет нести ответственности за любые косвенные, случайные, специальные, штрафные или косвенные убытки (включая, без ограничения, убытки за потерю данных, бизнеса или прибыли), вытекающие из или в связи с этими условиями, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента купленных, полученных или хранящихся на Сайте, будь то на основе контракта, деликта, объективной ответственности или иным образом, даже если ВТБК УА был предупрежден о возможности такого ущерба, и невзирая на то, что средство правовой защиты не достигает своей основной цели. Без ограничения вышеизложенного положения, равно как и эти ограничения распространяются также на любые претензии третьих лиц в отношении пользователей. Несмотря на любые другие заявления, ничто в настоящих условиях не призвано исключить или ограничить любые обязанности или обязательства, которые ВТБК УА имеет перед своими клиентами в соответствии с действующим законодательством, или которые не могут быть исключены или ограничены в порядке действующего законодательства.

Компания ВТБ Капитал, одно из подразделений финансовой группы ВТБ, предлагает своим клиентам целый ряд инвестиционных услуг – от доверительного управления до выхода на Московскую биржу для самостоятельной торговли ценными бумагами. Производить с ВТБ инвестиции могут как физические лица, так и предприятия – для последних предусмотрены специфические продукты, начиная от депозитов и заканчивая услугами по проведению IPO.

Инвестирование с УК ВТБ 24 — Капитал

Компания ВТБ Капитал Управление инвестициями является одной из крупнейших компаний доверительного управления, представленных на отечественном рынке. Ее основной сферой деятельности является управление активами:

Открытых и закрытых ПИФов;
Негосударственных пенсионных фондов;
Страховых компаний;
Благотворительных фондов и т.д.

Под управлением компании ВТБ Управление инвестициями находятся несколько фондов венчурного капитала, недвижимости, портфельных и прямых инвестиций, а также хедж-фондов. Данные фонды являются закрытыми.

По данным самой компании, под управлением ВТБ Капитал находится более 400 млрд рублей.

К числу инвестиций ВТБ 24 для физических лиц относятся:

Срочные депозиты и бессрочные накопительные счета в банке ВТБ24;
Структурные продукты;
Открытые и закрытые ПИФы для неквалифицированных инвесторов;
Накопительное и инвестиционное страхование жизни;
Формирование пенсионных накоплений с помощью НПФ ВТБ24.

Все эти услуги по сути предоставляют собой доверительное управление средствами, когда физическое или юридическое лицо передает свои деньги профессиональным управляющим, которые самостоятельно занимаются приобретением и продажей активов. Некоторый из них могут быть оказаны в онлайн режиме.

ВТБ 24 — одна из самых надежных финансовых групп в стране, это касается всех ее структур, в том числе, инвестиционного банка ВТБ Капитал и его структуры ВТБ Капитал управление инвестициями

Например, фонд Перспективных инвестиций ВТБ занимается инвестирование в акции крупнейших отечественных добывающих предприятий и ритейлеров, в числе которых Алроса, Русал, X5 Retail Group, Лента, Транснефть и других эмитенты. Формирование портфеля и перераспределением активов занимаются профессиональные управляющие, что позволяет физическим лицам, вкладчикам ПИФа получать стабильную прибыль – так, за три года доходность паев составила 98,47%, а за последний год – 17,3%.

Наиболее популярным направлением вложения средств являются инвестиции в ПИФЫ ВТБ24 за счет своих преимуществ:

Профессиональное управление и надежность;
Простота инвестирования – возможно совершить вложения в режиме онлайн, без подписания многочисленных бумаг (если есть верифицированный аккаунт на портале Госуслуги);
Низкий порог входа – для первоначальных инвестиций нужно всего 5 тыс. рублей, докупить паи можно за 1 тыс. рублей;
Гибкость и высокая ликвидность – поменять структуру портфеля можно в течение дня.

ПИФ — потребительский сектор

К наиболее доходным (флагманским) ПИФам компании относятся:

ПИФ Потребительского сектора ВТБ Капитал инвестиции – основу активов составляют акции компаний, оказывающих услуги розничным потребителям на внутреннем рынке (Детский мир, Магнит, Лента, X5 Ритейл Груп, Аэрофлот и т.д.), рекомендуемый срок вложений – от 2 лет, риск – высокий, доходность за 2016 год составила 21,8%;
Открытый фонд акций – основу портфеля составляют акции «голубых фишек» (Лукойл, Газпром, Сбербанк, МТС и т.д.), около 30% активов вкладываются в акции недооцененных компаний «второго эшелона», что позволяет получать большую прибыль в среднесрочной перспективе, рекомендуется вкладывать в фонд не менее 1,5 лет, риск – высокий, доход за 2016 год составил 41,7%;

Фонд перспективных инвестиций

Еще несколько фондов с максимальной прибылью под управлением ВТБ 24:

ОПИФА ВТБ Фонд перспективных инвестиций – в составе активов наиболее перспективные компании секторов добычи и розничной торговли, риск – высокий, доход за прошлый год – 35,8%;
Фонд Сбалансированный – 50% портфеля составляют наиболее ликвидные и доходные акции, 50% – корпоративные и федеральные облигации, риск – умеренный, за 2016 год фонд заработал 27,4% прибыли.

Несмотря на то, что структура активов любого ОПИФа подразумевает диверсификацию, физическому лицу всё равно рекомендуется вкладывать средства в различные фонды, так как каждый из них следует своей стратегии заработка и предполагает использование ограниченного числа инструментов.

Брокерские услуги для физических лиц

Компания ВТБ 24 Капитал Инвестиции предлагает не только услуги доверительного управления, но предоставляет физическим и юридическим лицамм выход напрямую на российские и зарубежные биржи — довольно перспективное направление. Клиенты могут использовать производить:

Любые операции с ценными бумагами на фондовой секции Московской биржи, в том числе короткие продажи и сделки РЕПО;
Сделки на срочном рынке;
Операции с паями ПИФов и ОПИФ;
Покупку и продажу иностранных эмитентов и еврооблигации;
Спекуляции с валютой на валютной секции Московской бирже и на форексе.

Кроме того, ВТБ 24Капитал Управление инвестициями является одной из двух компаний наряду со Сбербанком, которые уполномочены продавать населению специализированные ОФЗ для физических лиц.

Предоставляет компания выход квалифицированным инвесторам на зарубежные финансовые рынки, в том числе на Нью-Йоркскую, Лондонскую, Гонконгскую, Немецкую биржи и Nasdaq. Среди доступных инструментов – ценные бумаги зарубежных эмитентов и евробонды.

С тарифами на оказание брокерских услуг можно ознакомиться онлайн на следующей странице официального сайта: https://broker.vtb24.ru/services/stock/tariffs/ . Там же можно открыть демо-счет, чтобы попробовать свои силы на фондовом рынке или на форексе.

Для сокращения издержек частный клиент (физическое лицо) может открыть индивидуальный инвестиционный счет в качестве альтернативы стандартному счету. При торговле с помощью ИИС он сможет претендовать на один из двух видов налоговых вычетов:

Из уплаченного в бюджет РФ подоходного налога возвращается 13% от внесенных на ИИС средств;
Полученная в результате торгов на бирже прибыль освобождается от взимания НДФЛ.

Для получения налоговых преференции ИИС должен быть активным не менее 3 лет. Физическое лицо может получить только один вид вычета.

Портфельные инвестиции — управление активами

Для того, чтобы диверсифицировать риски, инвестору рекомендуется собрать портфель из различных активов. При вложениях можно воспользоваться двумя услугами по автоматическому формированию набора необходимых инструментов:

Финансовый автопилот;
Портфель ПИФов.

Финансовый автопилот – проект, разработанный совместно с компанией FinEx для проведения портфельных инвестиций ВТБ 24 Капитал Управление активами. Он позволяет определить набор инструментов в соответствии с финансовым планом инвестора.

Минимальная сумма портфельных инвестиций – 300 тыс. рублей, рекомендуется открывать брокерский счет именно в рублях, так как при инвестировании валюты стратегия может работать неправильно. Доходность каждой стратегии в среднем составляет от 10% до 20% годовых.

Второй вариант, как совершить в ВТБ портфельные инвестиции на автомате – вкладывать средства в различные ПИФы. Всего компания предлагает неквалифицированным инвесторам для размещения средств 19 открытых фондов и 1 закрытый фонд недвижимости, число закрытых фондов для квалифицированных участников рынка не разглашается.

Возможности онлайн обслуживания

Существенный плюс компании ВТБ 24 Капитал Управление инвестициями – онлайн инвестиции. Для того, чтобы открыть брокерский счет и совершить свои первые сделки, достаточно иметь верифицированный аккаунт на сайте Госуслуги.

Минимальный размер инвестиций не установлен, однако для большинства инструментов предусмотрены свои лимиты. Например, для вложения в ПИФы нужно минимум 15 тыс. рублей, для портфельных инвестиций в ETF – 300 тыс. рублей, для торгов на ИИС – 50 тыс. рублей. Рекомендуется ознакомиться с тарифами, так как торговля с малыми суммами может оказаться невыгодной за счет слишком больших комиссионных.

Заключение

Таким образом, осуществлять инвестиции с ВТБ можно двумя способами: передавать средства в доверительное управление или заниматься самостоятельной торговлей. Возможна регистрация брокерского счета и внесение средств на счет в режиме онлайн на официальном сайте, в том числе открытие ИИС. Компания реализует возможность портфельных инвестиций – вкладчик может подобрать подходящий портфель ПИФов или следовать стратегии инвестирования в ETF.