Почему все трейдеры используют, а брокеры предоставляют кредитное плечо на Форекс ? Можно ли торговать без кредитного плеча (КП) и если да, то насколько это целесообразно? Какой размер КП оптимален и насколько рискованно использовать большое соотношение плеча к депозиту? Данные вопросы рано или поздно становятся особенно актуальными для любого трейдера Форекс. В этой статье Вы получите на них ответы. Давайте приступим.
Зачем нужно кредитное плечо на Форекс?
Как известно, любой брокер на Форекс или фондовом рынке предоставляет своим клиентам-трейдерам КП. Оно небольшое для рынка ценных бумаг (1:1, 1:2, 1:10) и может достигать больших значения для валютной биржи (1:100, 1:500, 1:1000). Почему имеет место такой расклад? Исторически сложилось, что фондовые брокеры не увлекаются большим размером КП, более активно задействуя средства клиента. Минимальный лот для торговли акциями составляет всего 100 акций, а брокер лишь немного помогает трейдеру прикупить побольше акций. Совершенно другая ситуация на валютной бирже, где минимальный лот равен 100 000 единиц базовой валюты (например, доллара США). Получается, что трейдеру необходимо иметь на счету как минимум 100 000$, чтобы открыться одним лотом. Здесь нам и поможет большое КП.
Если у Вас на счету имеется 2000$ при КП 1:100 и Вы открыли сделку на 1 лот, то недостающие 99 000$ Вам безвозмездно, то есть даром, предоставит брокер. Какова выгода брокера, спросите Вы? Конечно же, он заберет себе спрэд (точнее, его часть – остальное выплачивается партнерам и более крупному брокеру), иногда бывают одноразовые комиссии (например, для счетов типа NDD). Значит, брокеру выгодно, чтобы трейдер открывал как можно больше торговых сделок, а также увеличивал торговые объёмы. То есть брокер очень заинтересован, чтобы трейдер не слил (потерял) быстро свой депозит, а торговал длительное время.
Получается, имея на балансе (депозите) всего 1000$ и плечо 1:100, трейдер реально торгует как на 100 000$. Если же КП равно 1:500, то торговля происходит как на 500 000$. Впечатляет, не так ли?
В целом, наличие КП очень выгодно для трейдера, поскольку доступна торговля на Форекс с небольшим депозитом (даже 10-50$ для центовых счетов).
Защита брокера и депозита трейдера
Если мы в курсе, что брокер предоставляет нам кредитное плечо на Форекс, возникает резонный вопрос – а можно ли потерять эти деньги? То есть проиграть больше, чем имеется у нас на счету? И насколько это безопасно для брокера? Ведь цена может легко рвануть в невыгодную для нас сторону, а стоп лоссы, к сожалению, выставляют далеко не все трейдеры.
Здесь нужно напомнить о таких терминах Форекс как Маржин кол (Margin Call) и Стоп аут (Stop Out). Маржин кол – ситуация, когда остаток средств на счету становится слишком маленьким, чтобы продолжать торговлю и даже удерживать открытыми текущие позиции. Раньше в таких случаях брокер звонил клиенту и просил либо закрыть текущие сделки, либо внести дополнительный средства для увеличения маржи. Сейчас по телефону уже никто не торгует, но ситуация Маржин кол остаётся актуальной.
Стоп аут – принудительное автоматическое закрытие торговых позиций при достижении критического уровня маржи. Логично, что при неблагоприятном для нас движении сначала наступает Маржин кол, а потом, при продолжении движения – Стоп аут. Как правило, уровни Маржин кол и Стоп аут у большинства брокеров находятся на уровне 20-50% и 10-20% соответственно.
И последнее. Насколько повышаются риски при увеличении КП? Правильный ответ: в умелых руках – не повышаются. При убытке, скажем, в 30 пунктов размер убытка будет одинаков для КП 1:100 и 1:500 при других аналогичных параметрах. В чём отличие для разных плеч? В размере залога – при большом КП он будет меньше, следовательно, трейдер может задействовать больше депозита, увеличив торговые объемы, т.е. потенциальную прибыль. Нужно только помнить о принципах управления капиталом (манименеджменте) и обязательно применять стоп приказы.
Подведем итог. Кредитное плечо на Форекс – незаменимый фактор, позволяющий использовать небольшие депозиты для полноценной торговли на бирже. Правильно используя большое КП, трейдер может эффективно увеличивать свою прибыль.
Профита и помните, что прибыльность торговли очень сильно зависит от
Кредитное плечо на Форексе - это один из основных терминов на валютном рынке. Благодаря ему торговля финансовыми активами стала доступна подавляющему большинству трейдеров с небольшими депозитами. Оно позволяет оперировать в процессе валютных спекуляций значительно большими суммами, чем те, что есть в наличии на торговом счете. Что представляет собой кредитное плечо на рынке Форекс? Как его размер влияет на риски? Именно с этими вопросами сталкиваются новички на этапе открытия реального счета для торговли. Попробуем получить на них ответы в статье.
Понятие кредитного плеча на Форексе - что это такое?
Плечо на Форексе - это способ заимствования денежных средств трейдером у брокера. Многим известно, что профессиональный трейдинг на международных финансовых площадках - мероприятие для состоятельных. Чтобы открыть сделку объемом 1 лот, необходимо иметь на счету более 100 000 долларов (сумма варьируется в зависимости от типа финансового инструмента). Такие средства есть далеко не у каждого. Вот здесь и приходит на помощь кредитное плечо.
При открытии любого счета, в том числе и демонстрационного , на сайте брокера вам предлагают сделать выбор - открыть счет с плечом 1:20, 1:50, 1:100 или даже 1:1000. Что означают эти цифры? Цифра, следующая после единицы, говорит о кратности увеличения ваших возможностей в торговле относительно суммы на вашем депозите. Так при наличии собственных средств на сумму 1000 долларов при плече 1:100 по факту в торговле вы можете распоряжаться капиталом в размере 100 000 долларов под залог собственных денег на торговом аккаунте. Откуда деньги?
По сути, открывая счет с кредитным плечом на Форексе - это как будто вы берете займ у брокера. Можно провести параллель с банковским кредитованием, но она будет не совсем верна, поскольку в этом случае вас ждет масса бюрократических процедур. У вашего брокера вы можете взять взаймы регламентированную сумму абсолютно в любой момент времени. Разберем пример в цифрах.
Предположим, что сумма ваших личных средств составляет 2000 долларов. Вы хотите открыть сделку размером 1 лот, в котором содержится целых 100 000 единиц базовой валюты. Перемножив это число с текущим курсом валютной пары, например евро-доллар на данный момент 1,0580, мы получим необходимую сумму, а это 105 800, для совершения подобной сделки. Где взять такие средства? За счет кредитного плеча. При его значении 1:100 мы уже сможет распоряжаться в торговле 200 000 долларов, то есть совершить операцию объемом один лот, что было бы невозможно при отсутствии кредитного плеча.
Возникает закономерный вопрос - зачем это брокеру? Несмотря на все сложности расчетов, компания не теряет абсолютно ничего при любом стечении обстоятельств. Трейдер рискует исключительно собственными деньгами, поскольку они выступают в качестве залога. Как только цена финансового инструмента начинает движение в противоположную ордеру сторону, залоговые средства на балансе уменьшаются. Это происходит тем быстрее, чем большим объемом вы вошли в рынок.
Влияние на риски
Многие трейдеры ошибочно считают, что большой размер плеча на Форексе - это равносильно большим рискам. Это не совсем правильное мнение. Безопасность вашей торговли является лично вашей зоной ответственности и зависит от кредитного плеча лишь косвенно. Так трейдер со счетом с плечом 1:1000 может рисковать намного меньше трейдера со счетом с плечом 1:100. Почему это так?
По сути, плечо предоставляет вам возможность (право) совершать сделки и открывать ордера большими объемами. Воспользуетесь вы ею или нет, будет уже только вашим личным решением. Допустим, теоретически с суммой 1000 долларов на счете вы можете оперировать 1 000 000 долларов, если выберете плечо 1 к 1000. Разумный трейдер понимает, что такой трейдинг очень опасен, поэтому вряд ли воспользуется шансом поиграть с такими деньгами.
Риск в трейдинге зависит от размера лота в суммарном количестве операций, открытых одновременно. Если вы будете придерживаться классических правил управления капиталом (2-5% на серию сделок), то даже большое кредитное плечо не сделает вашу торговлю высокорисковой.
Принципы выбора кредитного плеча
Есть всего несколько случаев, когда трейдеру может понадобиться большой уровень кредитного плеча на Форекс. Что это за ситуации?
Если вы используете агрессивный стиль и тактику быстрого разгона депозита, вам может понадобиться максимально возможное кредитное плечо. Так вы быстрее достигнете своей цели. Впрочем, так же быстро вы можете и лишиться абсолютно всех денежных средств на торговом счете, поскольку при таких рисках можно рассчитывать только на большое везение.
Еще одна ситуация, при которой вам может пригодиться плечо с размером от 1:200 и более, также сопряжена с высокими рисками. Если вы торгуете по принципу Мартингейла и открываете большое число ордеров в серии (возможно, даже неограниченное), необходимо, чтобы независимо от вашего капитала у вас всегда была возможность снова войти в рынок через определенное расстояние от предыдущей сделки.
Ассортимент практически всех брокеров на настоящий момент может удовлетворить как рисковых трейдеров, так и консерваторов. Так, в компании Forex4You стандартный и центовый счета можно открыть с плечом до 1:1000. На профессиональном счете его размер ограничен цифрой 1:200. Впрочем, даже самым смелым валютным спекулянтам вряд ли когда-либо приходилось использовать на полную мощность все возможности, которые предоставляет им плечо 1 к 100. С такими исходными данными можно торговать по практически любой торговой стратегии на Форексе.
По сути размер кредитного плеча оказывает влияние на предельный размер операции, которую вы можете совершить и сумму залога. Так при одинаковом капитале, но разном плече один трейдер может, например, войти в рынок максимум объемом два лота, а второй может это сделать десятью лотами. Тем не менее, даже в первом случае вход в рынок на пределе своих возможностей будет равносилен краху.
Кредитное плечо на Форексе - это всего лишь инструмент, которым нужно грамотно управлять. Сам по себе он не может быть опасным, поскольку только вы сами решаете, как им воспользоваться - во благо своей торговли или же во вред.
Привет ребят!!!.
Рассматриваемая тема, очень важна. Постоянно вижу на форумах, как люди пишут: "Я слил депозит из-за кредитного плеча ". Подобные сообщения, возможны только от человека, который не понимает всей сути кредитного плеча.
Хотя многие не понимают и воспринимают кредитное плечо, как что то ужасное, на самом деле ничего страшного в нем нет, и даже наоборот, оно очень нужно трейдеру с маленькими счетами. И так, приступим.
Что такое кредитное плечо на Форекс (Forex)?
Надеюсь вы знаете, что на бирже, торговля производится лотами. К примеру для пары USD/CHF (доллар / франк), стоимость 1 лота составляет 100 000 единиц базовой валюты. Что то мне подсказывает, что не у всякого трейдера найдется подобная сумма, а когда денег нет, что обычно берут? Верно, кредит.
Брокерские компании предлагают своим клиентам воспользоваться кредитным плечом (рычагом) . Его не нужно оформлять где то отдельно, оно выдается автоматически в зависимости от того, с каким лотом вы собираетесь работать.
Кредитное плечо – это заемные средства, которые выделяет брокер для торговли. Если вашего депозита хватит купить нужное количество лотов, в таком случае кредитное плечо не выдается.
Размер кредитного плеча на Форекс бывает разный: 1:1, 1:20, 1:50, 1:100, 1:200, самое большое какое видел, 1:5000.
В настоящее время, практически все дилинговые центры предоставляют кредитное плечо без комиссии , но на всякий случай уточните этот момент при открытии счета.
Кредитное плечо - страшно или полезно?
Прежде всего давайте определимся, что вообще такое кредит и в какой момент его выдают? Выше было написано, чтобы купить 1 лот на паре USD/CHF, нужно заплатить 100 000 базовой валюты. Предположим у вас есть счет, который составляет 200 000$, нужно ли вам брать кредит, чтобы купить 1 лот рассматриваемой пары? Нет, потому что у вас и так хватает денег .
Для простоты расчета, будем думать, что у нашего трейдера Васи, открыт счет на 1 000$. Теперь вопрос, нужно ли Васе брать кредит для покупки 1 лота вышеуказанной валюты? ДА, тк своих средств, трейдеру не хватит.
Предположим нам надо купить 200 000$ (2 лота), против швейцарского франка. В таком случае наше кредитное плечо будет равняться:
200 000$ / 1 000$ = 1:200.
Иными словами, трейдер захотел открыть позицию 2 лотами. В момент оформления приказа, брокер автоматически рассчитывает недостающую сумму и предоставит кредитное плечо. Тогда, со счета трейдера берется залог 1 000$, а недостающие 199 000$ выдает брокер.
Если бы нам понадобилось открыть позицию не на 2 лота, а к примеру на 0,2 лота, в таком случае:
100 000$ * 0,2 лота = 20 000$
20 000$ / 1 000$ = 1:20,
Брокер выдал бы нам кредитное плечо 1:20.
Какое кредитное плечо использовать?
Многие неопытные трейдеры, не понимают что такое кредитное плечо
. Они считают, раз брокер выдает кредитное плечо 1:200, то и торговать нужно суммой 1 000 $ * 200 = 200 000$, что составляет 2 лота. Потерпев неудачу в первой же сделке, у трейдера или не остается средств на депозите, или списывается большая его часть.
У большинства трейдеров, которые хотят заработать, а не провести время за увлекательной игрой под названием спекуляция, имеется некая торговая система, которая предусматривает риск на сделку. По какой формуле, или из каких соображений трейдер рассчитывает этот риск, дело индивидуальное, но обычно берется процент от общего депозита, который составляет 3-5%.
Что это значит? Вернемся к нашему трейдеру с депозитом 1 000$. Сумма, которую может потерять трейдер с риском 5%, составляет 50$. 1 пп при открытии ордера 1 лотом, составляет 10$. У нас есть желание купить пару со stop loss `ом в 10 пп.
10$ * 10 пп = 100 $
50$ / 100$ = 0,5 лот,
По риск менеджементу, трейдеру позволено открыть сделку на 0,5 лот. Рассчитаем, какое кредитное плечо получит трейдер:
100 000$ * 0,5 лот = 50 000$
50 000$ / 1 000$ = 1:50,
Вполне нормальное кредитное плечо.
Размер кредитного плеча устанавливается не кем то, а непосредственно трейдером. Продумайте обоснованный риск на сделку и начинайте работать, кредитное плечо вам не помеха, оно только поможет добавить недостающих денег.
Когда происходит Margin Call (маржин колл) ?
А что будет с трейдером, который игнорирует риск менеджмент и входит в сделку, что называется "на все"?
Давайте посчитаем. Максимальное, адекватное кредитное плечо на Форекс (Forex) 1:500, значит трейдер с депозитом в 1 000$, может рассчитывать на кредит и в итоге получить 500 000$. На эти деньги можно открыть позицию на 5 лотов.
Предположим трейдер боле менее адекватный, и использует stop loss для ограничения убытка. Стоп возьмем из примера выше, так что, трейдер установит стоп на уровне в 10 пп. Рассчитаем:
1:500 * 1 000$ = 500 000$ (5 лот)
1 пп при открытии сделки на 5 лот = 50$
10 пп * 50$ = 500$,
в итоге выходит, всего лишь одной сделкой, трейдер убивает половину своего депозита.
Так же есть такое понятие как .
Это когда денежных средств на счету меньше или равно требуемой для поддержания позиции залога.
В разных компания, величина залога разная, она колеблется от 20 до 50$ от требуемого залога.
Вот почему использовать кредитные плечи особенно новичкам, нужно с головой, оно может как убить ваш депозит, так и преумножить, главное нужно ко всему подходить оперирую цифрами.
Какое кредитное плечо на Форекс (Forex) выбрать?
Алчному трейдеру, хочется внести ОЧЕНЬ маленькую сумму, и за короткий срок получить ОЧЕНЬ большой выигрыш. Понятное дело, разогнать депозит в 1 000$, с кредитным плечом 1:50, дело не из быстрых, поэтому, алчному трейдеру приходит в голову гениальная идея: "Надо выбрать ДЦ, который предлагает огромное кредитное плечо ".
Рассматривая предложения крупных дилинговых центров, все как один предлагают для маленьких сумм (1 000 - 10 000$) использовать кредитное плечо с размером 1:200 - 1:500, при увеличении вносимой суммы, кредитное плечо падает до 1:20 - 1:50.
Выбирая адекватные кредитные плечи на Форекс, трейдер выбирает адекватную брокерскую компанию.
Интернет и так полон слухов, что "кухни " часто обманывают трейдеров. Согласитесь, если в крупных компаниях, трейдеру предлагают использовать кредитное плечо 1:200, а вы нашли аналогичные условия, но с кредитным плечом 1:5000, тут что то не так. Этот факт должен заставить задуматься трейдера: "А не обманут ли меня в этой конторе? ".
Как по мне, подобный трюк, годится только для компаний однодневок, которые соберут деньги клиентов, и объявят себя банкротами.
Заключение
В рассмотренной статье, подробно разобрана польза, при использовании кредитного плеча на Форекс (Forex) в совокупности с риск менеджментом, и вред, при использовании и выбора кредитного плеча бездумно.
Теперь мы понимаем, что кредитное плечо не вредит и не заставляет трейдера быстренько слить весь депозит, а наоборот, помогает доложить не хватающую сумму для открытия сделки.
Разобрались каких размеров бывают кредитные плечи на Форекс (Forex), и определились, что слишком большое плечо, не всегда хорошо, а порой и опасно.
В заключении осталось только добавить: "Не жадничайте! ". Главная задача трейдера, правильно рассчитать лоты, установить стопы и сохранить депозит, чтобы завтра, была возможность не остаться за бортом. Удачи!!!
Во время открытия счёта у любого брокера (Диллингового Центра) обязательным условием является выбор кредитного плеча, с которым трейдер в дальнейшем будет осуществлять торговлю.
Начинающие трейдер зачастую выбирают данный параметр наугад, не зная даже, что он обозначает. Так что же такое кредитное плечо, как его выбрать, и на что оно оказывает влияние?
Принцип действия
Коэффициент кредитования принято называть кредитным плечом. Значение данного коэффициента может колебаться в широких пределах. Это значит, что трейдер может купить/продать на бирже Форекс намного больше, нежели он может себе это позволить в реальности.
ПРИМЕР 1 : Предположим, вы начали торговлю с кредитным плечом 1:100 и имели на счету 100$. С таким плечом трейдер имеет право совершить сделку на сумму до 10 000$. После того, как он совершает покупку, и цена продолжает расти, ему нужно сделать продажу, тем самым извлечь себе прибыль (по принципу обычного обменного пункта валют).
В тот момент, когда сделка закрывается – залоговая сумма остаётся на счету трейдера и полученная прибыль к ней суммируется. Риск трейдера в этом случае ограничивается лишь суммой залога, которую он использовал во время совершения сделки.
Получается, что в трейдинге даже при незначительных изменениях курса валют, можно извлечь существенную прибыль .
Какую выгоду с этого имеют брокеры?
Казалось бы, брокер предоставляет возможность торговать, кредитует трейдера, а зачем ему это всё нужно? Какую выгоду он имеет с этого для себя?
Делая заработок на Форекс более доступным для людей, брокер привлекает к себе всё больше и больше новых клиентов. Прибыль у брокеров зависит от оборота. И чем больше размер привлечённых инвестиций от трейдеров, тем, соответственно, и выше заработок брокера.
Видео: Кредитное плечо на форекс — что это такое?
Какое плечо выбрать новичку?
Для начала нужно разобраться, что вообще такое кредитное плечо и зачем оно вообще нужно. Кредитное плечо может быть разное: начиная от 1:1 и заканчивая 1:1000 . Данный параметр выбирается при открытии нового реального или демо-счёта.
Кредитное плечо на Форексе позволяет трейдеру управлять большим капиталом, намного больше, нежели имеется. Это происходит благодаря тому, что трейдер берет взаймы у брокера. Зачем это нужно? Всё это для того, чтобы трейдер имел возможность получить как можно больше прибыли.
ПРИМЕР 2 : Вы собираетесь завести счёт у брокера, положив первоначальный депозит в размере 500$. Предполагаемое кредитное плечо, к примеру, 1:100. Получается, что вы располагаете капиталом не 500$, а 5000$. Торгуя с таким кредитным плечом, вы вносите залог 500$, а остальные 4500$ вам предоставляет брокер. Это и есть принцип действия кредитного плеча. Чем выше оно, тем больше сумма имеется у вас в распоряжении для осуществления операций.
На что влияет размер кредитного плеча?
При использовании кредитного плеча нужно стараться не давать большой «нагрузки» на свой капитал, т. е. не открывать большое количество сделок. Чем больше имеется открытых сделок при большом кредитном плече (к примеру, 1:500 или 1:1000), тем выше риски потери депозита. Т. е. кредитное плечо вместе с увеличением средств трейдера также увеличивает риск его потери (прямо пропорциональная зависимость).
Какое лучше плечо использовать начинающему на Форекс?
Для новичка, который еще не сильно разбирается в торговле на Форекс и не уверен в своём стиле торговли, лучше выбрать вариант кредитного плеча более простой (до 1:100).
Многие начинающие трейдеры совершают одну и ту же ошибку, когда торгуют на рынке, не учитывая при этом риск по каждой сделке. Они опираются только на баланс своего торгового счёта. Это в корне губительное убеждение.
ПРИМЕР : Предположим, что вы имеете у себя на торговом счету 1000$, и используете при этом кредитное плечо (Leverage ) 1:200. Таким образом, получается, что каждый пункт хода цены валютной пары лотом 1 составляет 20$. Если, допустим, у вас сработает StopLoss (предположим, это произойдёт через 10 пунктов), то вы получите убыток в размере 200$. На счету у вас останется всего лишь 800$.
Наиболее часто трейдерами выбирается кредитное плечо 1:100. Но большинство брокеров предоставляют возможность выбирать кредитный рычаг вплоть до 1:500 (1:1000).
На что ещё, кроме стоимости одного пункта, влияет данный параметр?
Зачастую трейдеры забывают о таком понятии, как «маржа». Это понятие очень сильно связано с кредитным плечом, хотя и имеет отличия. Чем больше кредитное плечо, тем меньше маржа .
Маржа рассчитывается так: сумма сделки делится на кредитное плечо. У одних торговых инструментов маржа может быть прямой, тогда как для других – она уже не будет представлять круглые цифры.
Обычно начинающие трейдеры торгуют некоторое время на демо-счёте, после чего открывают центовые счета. На центовом счете маржинальная стоимость несколько другая. Поэтому для центовых счетов трейдеры рекомендует в основном выбирать кредитное плечо 1:200 .
ВАЖНО : следует помнить, что при возникновении на рынке неблагоприятной ситуации (когда рынок разворачивается и идёт против трейдера), риск потери увеличивается одновременно с величиной кредитного плеча.
Видео: Что такое кредитное плечо
Как рассчитать величину кредитного плеча?
Для определения величины кредитного плеча на бирже Forex для базовой валюты используется следующая формула:
Margin (залог/маржа) = Contract (размер/величина контракта) / Leverage (кредитное плечо)
Базовая валюта – это инструмент, который находится в первой котировке (к примеру, в инструменте USD/JPY базовой валютой считается USD, в инструменте GBP/JPY – GBP).
Contract – величина контракта, измеримая в базовой валюте. Объём 1 лота всегда составляет 100 тысяч единиц базовой валюты. Величина 0,01 лота составляет 1000 базовой валюты, величина 0,1 лота – соответственно 10 000 базовой валюты и т. д.
Leverage – размер кредитного плеча. Например, при торговле с кредитным плечом 1:200 указывается 200, при торговле с кредитным плечом 1:500 – указывается 500.
После того, как рассчитывается маржа в базовой валюте, её обязательно нужно перевести в валюту, в которой открывался депозит. При этом берётся курс на момент открытия позиции (EUR, USD и т. п.).
ПРИМЕР : Вы торгуете с кредитным плечом 1:500 на валютной паре EUR/USD. При открытии ордера BUY с лотом 1, залог для данного ордера будет рассчитывать по следующей схеме:
- Для данной валютной пары (EUR/USD) базовой валютой является Поэтому залог для данной торговой операции будет составлять (10000/500=200 EUR).
- Предположим валюта вашего торгового счёта – это доллар США (USD). Данный залог по открытой сделке (200 EUR) нужно перевести в валюту торгового счёта, т. е. в USD.
Простыми словами, если трейдер имеет на своём торговом счету 10$ тыс., а максимальный риск, который отводится на каждую сделку, составляет 3%, то необходимо открывать не более 30 лотов.
И отступать от данного правила не стоит, даже в том случае, когда имеется неплохая возможность продать или купить больше лотов .
Нельзя исчерпывать весь «стратегический запас» (маржу) . Нужно соблюдать риски, чтобы не получить большие убытки, чтобы не наступил случай «Margin Call» (требование гарантийного взноса). Margin Call – это уведомление от брокера о необходимом внесении на счёт дополнительных средств, чтобы не был достигнут уровень Стоп-аут, и часть сделок (иногда все сделки) не закрылись принудительно.
Из-за быстрого изменения котировок, в настоящее время брокеры не практикуют уведомления своим клиентам в телефонном режиме. Зачастую это правило прописано в публичных офертах и соглашении, которое подписывается при открытии торгового счёта.
Margin Call наступает в том случае, когда убытки превышают размер депозита. Брокер самостоятельно закрывает все убыточные сделки, так как в обратном случае ему придётся платить за убытки своего клиента (трейдера) из своего кармана.
ПРИМЕР
: На рисунке Свободная Маржа составляет 2866,01. Данный уровень показывает значение свободных средств на счету трейдера. Т. е. 2866,01 можно ещё использовать для обеспечения просадок по открытым сделкам или открытия новых ордеров.
Когда уровень Свободной Маржи станет отрицательным – новые ордера уже будет невозможно открыть. А после того, как сумма всех открытых убыточных ордеров приблизится к значению -3077,57 (Баланс), наступит Stop Out, и наиболее убыточные сделки будут закрываться в автоматическом режиме.
Вердикт: преимущества и недостатки
Многие при открытии счёта на Форекс задаются сразу вопросом – а какое же кредитное плечо (Leverage ) выбрать? Использование данного инструмента имеет как положительные стороны, так и отрицательные.
Максимальное плечо предоставляет возможность торговать с большими денежными запасами, чем на самом деле имеется у трейдера.
Имея даже пару сотен долларов, с большим кредитным плечом можно заработать хорошую сумму. Это и привлекает многих трейдеров.
Когда используется большое кредитное плечо, появляется возможность:
- использовать в своей торговле не одну, а сразу несколько торговых систем;
- оперировать разными лотами и объёмами сделок (некоторые трейдеры используют в своих торговых системах принцип «мартингейла», когда после получения убытков, предыдущий лот удваивается), что помогает перекрывать потери;
- иметь большой запас денежных средств для торговли на разных торговых инструментах (некоторые трейдеры используют метод «хеджирования», когда убыточная позиция по одному торговому инструменту, перекрывается прибыльной позицией по другому торговому инструменту).
Минимальное плечо снижает риски трейдера. Он страхует себя от потерь денежных средств, которые вложил, но тем самым и ограничивает свою прибыль .
Поэтому выбирать размер кредитного плеча нужно, исходя из своих личных побуждений, своего опыта торговли и уверенности в своих силах.
Видео: Кредитное плечо — чем больше тем лучше? Мифы о большом кредитном плече.
Должен знать, что такое кредитное плечо, так как от этого фактора напрямую зависит прибыль трейдера. Итак, кредитное плечо – что это такое и как его рассчитать.
Что такое кредитное плечо
Кредитное плечо – это деньги, взятые трейдером взаймы у компании-брокера. Размер плеча бывает самым различным, например, 1:4 или 1:100. Что такое кредитное плечо 1:100? Это значит, что компания выдает спекулянту займ в сто раз больше суммы, хранящейся на депозите. Таким образом, если вы положили на депозит сто долларов, то на рынке вы можете проводить операции с суммой в десять тысяч долларов.
Что дает кредитное плечо на Форекс? Оно дает возможность на более крупные денежные суммы, чем у трейдера есть в наличии. При этом, в случае если сделка срабатывает, трейдер получает более высокий доход. Но стоит также учитывать, что если трейдер не угадывает направление тренда, его убытки увеличиваются в таком же соотношении.
Для чего Форекс компании используют кредитное плечо
Если вас интересует вопрос, для чего Форекс компании применяют кредитное плечо, то здесь все просто. Делается это для того, чтобы побольше заработать. Многие брокеры получают доход от , то есть, как обычные обменные кассы, на разнице между ценой покупки и продажи валют. В случае если трейдер будет оперировать только своими реальными средствами, то брокер заработает намного меньше. Иными словами, брокер одалживает вам деньги, чтобы вы у него их обменяли, а потом забирает свои деньги и спред.
Брокеры, предоставляя данную услугу трейдерам, ничего не теряют, так как возможные убытки полностью компенсируются вашими реальными средствами. В случае если убыток достигнет этой суммы, брокер автоматически закроет все сделки трейдера, вернет себе заемные средства и за убытки спишет с вашего реального счета все деньги.
Какое кредитное плечо предоставляют брокеры
Многие известные брокерские компании предоставляют для депозитов небольшого размера кредитное плечо в размере 1:100, 1:500. Когда вы увеличите свой депозит, кредитное плечо, предоставляемое компанией-брокером, станет меньше. Для депозитов большого размера, кредитное плечо обычно составляет не более 1:20.
Например, известная на весь мир компания Альпари предоставляет трейдерам кредитное плечо до 1:1000. Таким образом, обладая всего десятью долларами, вы сможете создать ордер на десять тысяч долларов.
Особенности расчета кредитного плеча
В случае если вас интересует вопрос, как рассчитать кредитное плечо на Форекс, то здесь все просто. Когда спекулянт создает ордер, каждый пункт движения ценового уровня равняется определенной денежной сумме, которая начисляется или снимается с реального счета. В случае если трейдер угадывает движение цены, то его реальный счет увеличивается, а если не угадывает – уменьшается.
Торговля валютой осуществляется в виде «контрактов» на определенное число лотов. 1 лот равняется 100 тысячам единиц котируемой валюты. В случае если трейдер создает ордер равный одному лоту, то он оперирует 100 000 единиц котируемой валюты.
Так как минимально возможное изменение цены равняется 1 пункту(0,0001), стоимость 1 пункта при торговли 1 лотом равняется 100000*0,0001 = 10 долларам. Иными словами, если цена проходит в нужном направлении 3 пункта, трейдер получает на реальный счет 30 долларов, в случае если трейдер не угадывает направление, и цена уходит в другую сторону на 3 пункта, с его реального счета списывается 30 долларов США.
При применении кредитного плеча денежные средства не поступают на ваш счет, но вы можете видеть, как меняется ваш реальный счет при открытии сделки. Вы сможете заметить, что пункт цены стоит дороже и малейшее изменение стоимости оказывает существенное воздействие на вашу прибыль.
Как выбрать кредитное плечо Форекс
Теперь давайте поговорим о том, как выбрать кредитное плечо Форекс. Делается это во время открытия ордера в рубрике «Объем». Как уже было сказано ранее, 1 лот равняется 100 000 долларов, в случае если вы выберите в окне значение 0,01, то вы одолжите у компании-брокера сумму в 100 000*0,01= 1000 долларов.
Для того чтобы трейдер смог взять деньги в долг, он должен внести денежную сумму, которая будет выполнять роль залога. То есть, для того чтобы применить кредитное плечо, вам необходимо внести на свой счет определенную денежную сумму. Величина минимального взноса у каждых брокеров разная.
Какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс
Давайте подумаем, какое кредитное плечо выбрать новичку на Форекс. В связи с тем, что новичок еще не до конца освоил все секреты успешной торговли, он может совершать ошибки. А играя по крупному, вы должны понимать, любая ошибка может привести к сливу вашего капитала. В этой связи рекомендую всем начинающим трейдерам использовать минимальное кредитное плечо.
Трейдер должен научиться управлять своим капиталом, чтобы величина кредитного плеча не оказывала существенного воздействия на реальный счет. Риски не должны превышать 2%, независимо от размера вашего депозита.
Предположим у вас на счету 1000 долларов и вы открываете сделки со стоп-лоссами в размере 10 пунктов. Кредитное плечо в этом случае должно равняться 10:1, а не 100:1. Давайте объясню, почему? В случае если цена пойдет не в том направлении и трейдер потеряет 10 пунктов, то с его счета спишется всего 10 долларов, то есть, трейдер со своей денежной суммой сможет совершить 100 ошибок. В случае если трейдер выберет кредитное плечо 100:1, то за одну ошибку ему придется заплатить сто долларов. Во втором случае трейдер сольет свой депозит через 10 неудачных сделок.
Правильно управляя своим капиталом, вы сможете безопасно применять кредитное плечо. Вы должны «зарубить себе на носу», что риски не должны превышать 2% и успех вам гарантирован.
Не стоит также забывать о спреде, чем больше кредитное плечо, тем больше должна быть прибыль, чтобы компенсировать издержки. У некоторых брокеров издержки выражаются в виде комиссии.
Предположим у трейдера на счету 10 000 долларов, он приобретает десять лотов со спредом 4 пункта. Кредитное плечо равняется 1:100, равняется 10 долларам. В этом случае издержки составляют 10*10*4=400 долларов, что от общей суммы составляет 4%. Иными словами, для того чтобы сделка, как минимум, стала безубыточной, трейдер должен получить 4% прибыли. Такая торговля является очень опасной, именно поэтому, трейдеры, которые не ведут учет рисков, быстро сливают свои реальные деньги.
Если сравнить с другим примером, где трейдер с таким же капиталом применяет кредитное плечо в размере 10:1, издержки составят 40 долларам. Учитывая, что реальный счет трейдера равняется десяти тысячам долларов, такие издержки не принесут серьезных убытков.
Похожие статьи
